Банк который есть в Москве и в литве

Мне перевел деньги частный инвестор в литовский банк, попросила открыть там счет, деньги видны на счету, прислали соглашения, график к выплат и тд, но чтобы мне их снять, надо пройти аутентификацию перевести 5015 р, начинпю подозревать мошенничество, а деньги ввсвечивпются в личном кабинете, что мне делать, на мне поаиснет долг?

Ответы на вопрос:

Это 100% мошенники. НЕ переводите никому деньги. Банки если и берут комиссию за снятие, то только в момент снятия.

Это не инвестор, это мошенник.

Скорее всего вы действительно связались с мошенниками.

ОБратитесь в полицию с заявлением о мошенничестве.

Нет никакого долга, это мошенники.

Никакой долг на Вас не пррвиснет. Это распространенная схема мошенничества, не нужно ничего платить.

Мало ли что в интернете светится. Вам там хоть что «насветят»..

Не важно, как жулики назвали банк или иную организацию от имени которых они, якобы, выдают кредиты, есть ли он списке ЦБ РФ или нет, даже, если есть, главное, что при оформлении, взятии, якобы, кредита, мошенники и так называемые частные инвесторы (это деятельность незаконна) будут просить оплатить: внести на карту за межбанковский перевод, депозит, за комиссию, за справку НДФЛ, страховки, укажут на проблемы, какие-нибудь, потом услуги курьера, предоплату за доставку карты курьером, при этом будут дурить, что деньги потом вернутся вместе с суммой кредита, что нужно внести на карту. рублей, это мол будет комиссия, но первый взнос будет меньше, ровно на эту сумму, навешают лапши о транзитном счете, его оплате, об оплате привязки, о необходимости покупки отчётов из банков. что кредит, якобы, уже выдан, что договор подписан, на Вашем счету (карте) деньги лежат и вот видите всё в личном кабинете. вот смотрите в компьютере. но надо разблокировать. оплатить акцепт (полная дурь), свифт, пополнить счет, внести первый платеж, оплатить карту, транзакцию, привязать карту, открыть и активировать счёт, оплатить активационный платеж на Вашу карту (по хрен каким реквизитам, но убеждают, что перевод делаете на Свою карту) тогда договор вступит в силу, исправить кредитную историю, оплатить финансовый рейтинг для одобрения кредита, идентифицировать карту, напишут, что аккаунт должен быть застрахован от взлома, и, не выплаты денежных средств, а потому нужно оплатить страховку, что у Вас пойдет задолженность….. курьер оформит кредит, средства будете получать в своем банке при курьере, но при этом нужно будет оплатить комиссию, которая будет возвращаться банком при первых 2-х кредитных платежах; нужно оплатить процент который возьмёт Ваш банк, так как не их партнёр; так как центробанк блокирует перевод кредита, нужно оформить полис, сделать расширение счёта; нужно с Вашей карты сделать подтверждающий перевод на карту сбербанка и тут же будет возврат проверочной суммы и следом зачисление на карту займа, нужно оплатить вывод денег с иностранного банка через виртуальную карту на свой счёт и пройти верификацию за что нужно оплатить, или приезжайте на расторжение сделки, мы деньги перевела на резервный счёт в банке для вас…, нужно оплатить за актуальность карты. или придется за деньгами ехать за границу… что банк просит полные данные карты, чтобы списать и тут же вернуть 1 ₽., мол это поможет убедиться, что деньги придут именно вам и прочее и прочее…………. нужно написать расписку о получении денег и выслать…..и такого бреда и чепухи наслушаетесь от преступников. что поверите в эту лапшу и переведете свои кровные не понятно на какие реквизиты…. …не нужно быть такими наивными…. А потом еще будут пугать, что по суду взыщут деньги за услуги свои..…, что на Вас уже висит долг…вы писали расписку..

Это Гениальное Ограбление Вы Запомните на Всю Жизнь

Это и есть мошенничество-хищение путем обмана – ст.159 УК РФ.

Можете подать заявление в полицию о мошенничестве.

Ну сколько таких еще должно быть историй, чтобы люди перестали в них верить?

Сначала разберитесь существует ли такой банк вообще, мне кажется что это либо сайт клон и баланс вам нарисовали, либо такого банка вообще нет и соответсвенно это просто банк фальшивка.

Внимание! Ответ от пользователя, не зарегистрированного в качестве юриста.

Источник: www.9111.ru

В Москве откроет офисы литовский банк Medicinos

На российский рынок вскоре может выйти литовский банк Medicinos bankas, принадлежащий одному из самых богатых предпринимателей страны Саулюсу Каросасу. Банк начнет развитие бизнеса в России с нескольких офисов в крупных городах, пишет «Коммерсант».

«Для первого офиса банк уже подыскивает помещение в Москве», — рассказал изданию один из источников, знакомых с планами кредитной организации.

Medicinos bankas на запрос газеты не ответил. Интересно, смогут ли безработные взять кредит в этом банке?

Medicinos bankas создан в 1992 году. На данный момент основным владельцем банка (89,91% акций) является Саулюс Каросас. Прибыль банка по итогам девяти месяцев 2016 года составила 827 млн евро. Банк пока работает только в Литве. Его основные клиенты — предприятия малого и среднего бизнеса, сельскохозяйственные предприятия, а также частные лица.

Каросас также имеет фармацевтический бизнес в России.

В базе ЦБ этого банка пока нет, так что по факту работать в России он еще не начал. При этом источник, знакомый с ситуацией, уверяет, что Medicinos bankas на первых порах планирует обслуживать небольшие предприятия, работающие с Литвой: как российские, так и литовские.

«Со временем банк намерен также привлекать вклады частных лиц», — знает один из собеседников газеты.

Европейские банки не выходили на российский рынок уже более восьми лет. В период «вялотекущего банковского кризиса» в России и насыщенности рынка банковскими услугами новым игрокам можно рассчитывать только на узкие ниши, указывают эксперты. Партнер консалтинговой компании Bain and Company Егор Григоренко видит только два пути для удачной работы.

«Первый: если у банка есть состоятельные российские клиенты и открытие офиса в Москве позволит находиться к ним ближе и более оперативно их обслуживать, — отмечает он. — Второй: если есть потребность в обслуживании компаний Литвы, работающих в России».

На то, что Medicinos bankas работает с клиентами из России, указывает его сайт, доступный и на русском языке, в кол-центре банка также владеют русским языком. Там заверили, что и в отделениях банка русскоязычные граждане могут получить обслуживание на родном языке.

Однако управляющий директор Национального рейтингового агентства Павел Самиев не видит факторов, которые могли бы стать драйверами развития клиентской базы литовского банка в России. «Интереса к Литве не наблюдается», — заключает он.

Источник: get-creditz.ru

В Москве откроет офисы литовский банк Medicinos

Как стало известно «Ъ», на российский рынок вскоре может выйти литовский банк Medicinos bankas, принадлежащий одному из самых богатых предпринимателей страны Саулюсу Каросасу. Европейские банки не выходили на российский рынок уже более восьми лет. В период «вялотекущего банковского кризиса» в России и насыщенности рынка банковскими услугами новым игрокам можно рассчитывать только на узкие ниши, указывают эксперты.

О планах Medicinos bankas по выходу на российский рынок рассказали «Ъ» источники, знакомые с планами кредитной организации. По их словам, литовский банк начать развитие бизнеса в России с нескольких офисов в крупных городах. «Для первого офиса банк уже подыскивает помещение в Москве»,— рассказал «Ъ» один из собеседников. Medicinos bankas на запрос «Ъ» не ответил.

Medicinos bankas создан в 1992 году. На данный момент основным владельцем банка (89,91% акций) является один из самых богатых предпринимателей Литвы Саулюс Каросас. Прибыль банка по итогам девяти месяцев 2016 года составила €827 млн. Банк пока работает только в Литве. Его основные клиенты — предприятия малого и среднего бизнеса, сельскохозяйственные предприятия, а также частные лица.

Господин Каросас, по словам собеседников «Ъ», имеет фармацевтический бизнес в России.

В базе ЦБ этого банка пока нет, так что по факту работать в России он еще не начал. При этом источник, знакомый с ситуацией, уверяет, что Medicinos bankas на первых порах планирует обслуживать небольшие предприятия, работающие с Литвой: как российские, так и литовские. «Со временем банк намерен также привлекать вклады частных лиц»,— знает один из собеседников «Ъ».

Участники рынка не помнят, чтобы какой-либо европейский банк выходил на российский рынок после кризиса 2008-2009 годов. В последние годы «дочки» западных банков продавали свой российский бизнес, сворачивали его или сокращали. Впрочем, было несколько случаев прихода в Россию банков с Востока. В 2014 году зарегистрировал российскую «дочку» и получил лицензию ЦБ китайский Agricultural Bank of China, в том же году появилась в России и банковская «дочка» корейского Korea Exchange Bank.

По мнению собеседников «Ъ», к выходу на российский рынок Medicinos bankas могла подтолкнуть ситуация на домашнем литовском рынке. Источник, знакомый с планами банка, пояснил, что одна из причин — ограниченность литовского рынка для местных игроков, поскольку большую долю занимают иностранные банки. Так, два крупнейших банка в Литве — влиятельные в Европе SEB и Swedbank. К тому же литовская банковская система еще не оправилась от крупных скандалов, связанных с банкротством финансовых учреждений, специализировавшихся на обслуживании иностранцев, в том числе и граждан из СНГ,— Snoras и Ukio bankas.

Эксперты полагают, что в период «вялотекущего банковского кризиса» в России «новичку» из Литвы будет непросто. Партнер консалтинговой компании Bain and Company Егор Григоренко видит только два пути для удачной работы небольшого иностранного банка на российском рынке в обозримом будущем. «Первый: если у банка есть состоятельные российские клиенты и открытие офиса в Москве позволит находиться к ним ближе и более оперативно их обслуживать,— отмечает он.— Второй: если есть потребность в обслуживании компаний Литвы, работающих в России».

На то, что Medicinos bankas работает с клиентами из России, указывает его сайт, доступный и на русском языке, в колл-центре банка также владеют русским языком. Там «Ъ» заверили, что и в отделениях банка русскоязычные граждане могут получить обслуживание на родном языке. Для литовских банков это редкость. А вот управляющий директор Национального рейтингового агентства Павел Самиев не видит факторов, которые могли бы стать драйверами развития клиентской базы литовского банка в России. «Интереса к Литве не наблюдается»,— заключает он.

Источник: www.finversia.ru

Медицинос банкас

Medicinos bankas – литовская финансовая организация, которая функционирует в стране с 1992 года. Со дня основания банк провел множество реформ, после чего выбрал оптимальный курс развития.

Деятельность банка можно назвать успешной: в настоящее время его доходы составляют цифры с шестью нулями. Клиенты банка с удовольствием пользуются его услугами, Медицинос банк предлагает довольно выгодные условия сотрудничества как для физических лиц, так и для организаций. Medicinos bankas постоянно расширяется и предоставляет стране новые рабочие места.

Medicinos bankas

Medicinos bankas – это финансовое учреждение, предоставляющее банковские услуги частным лицам и деловым клиентам. Банк занимается деятельностью коммерческого банка: принимает вклады, предоставляется ссуды, осуществляет денежные и документные расчеты, меняет валюту, предоставляет своим клиентам гарантии.

Банк начал свою деятельность 24 ноября 1992 года в г. Вильнюсе. С 1995 года центральный офис банка располагается по адресу ул. Паменкальнио 40, Вильнюс.

В настоящее время у банка есть 56 пунктов по обслуживанию клиентов на территории всей Литвы: Вильнюсском, Каунасском, Клайпедском, Шяуляйском, Паневежском, Мариямпольском, Алитуском, Таурагском, Тельшайском и Утеняйском округах. Вся сеть банка состоит из 8 филиалов, 48 oтделеней по обслуживанию клиентов.

Основные клиенты банка: мелкие, небольшие и средние предприятия, cельскохозяйственные представители а также частные лица.

Medicinos bankas один из первых банков в Литве начал предоставлять клиентам банковские услуги по Интернету.

Реквизиты Medicinos bankas

Medicinos bankas, UAB сотрудники (застрахованные)

Medicinos bankas (код страховщика 51014, код компании 112027077) по данным Содра, в компании 2018-08-16 работало 397 сотрудников (застрахованныx).

История количество сотрудников (застрахованных):

• 2018-08-08 было 397 сотрудников (застрахованныx)
• 2018-08-07 было 398 сотрудников (застрахованныx)
• 2018-08-03 было 396 сотрудников (застрахованныx)
• 2018-08-02 было 395 сотрудников (застрахованныx)
• 2018-07-31 было 394 сотрудников (застрахованныx)
• 2018-07-22 было 392 сотрудников (застрахованныx)
• 2018-07-18 было 394 сотрудников (застрахованныx)
• 2018-07-17 было 395 сотрудников (застрахованныx)
• 2018-07-15 было 394 сотрудников (застрахованныx)
• 2018-07-14 было 395 сотрудников (застрахованныx)
• 2013-08-25 было 591 сотрудник (застрахованныи)
• 2013-08-21 было 592 сотрудников (застрахованныx)
• 2013-08-16 было 591 сотрудник (застрахованныи).

Данные управления Фонда гос. социального страхования при Министерстве социальной защиты и труда.

Medicinos bankas в России

Medicinos bankas был создан в 1992 году и пока работает только в Литве. Прибыль банка по итогам первых трех кварталов 2016 года составила 827 миллионов евро. Его основные клиенты — предприятия малого и среднего бизнеса, сельскохозяйственные предприятия, а также частные лица. Каросас, по словам собеседников газеты, имеет фармацевтический бизнес в России.

По факту работать в России банк еще не начал, так как в базе ЦБ РФ его пока нет. Как сообщили изданию собеседники, литовский банк может начать развитие бизнеса в России с нескольких офисов в крупных городах, для первого офиса банк уже подыскивает помещение в Москве.

Сам же Medicinos bankas на запрос издания не ответил. При этом источник, знакомый с ситуацией, уверяет, что Medicinos bankas на первых порах планирует обслуживать небольшие предприятия, работающие с Литвой: как российские, так и литовские, а со временем банк намерен также привлекать вклады частных лиц.

По мнению собеседников издания, к приходу в РФ Medicinos bankas могла подтолкнуть ситуация на домашнем рынке. Источник, знакомый с планами банка, пояснил, что одна из причин — ограниченность литовского рынка для местных игроков, поскольку большую долю занимают иностранные банки. Так, два крупнейших банка в Литве — влиятельные в Европе SEB и Swedbank.

Кроме того литовская банковская система еще не оправилась от крупных скандалов, связанных с банкротством финансовых учреждений, специализировавшихся на обслуживании иностранцев — Snoras и Ukio bankas. Участники рынка не помнят, чтобы какой-либо европейский банк выходил на российский рынок после кризиса 2008-2009 годов, сообщает газета.

На то, что Medicinos bankas работает с клиентами из России, указывает его сайт, доступный и на русском языке, в колл-центре банка также владеют русским языком и заверили, что и в отделениях банка русскоязычные граждане могут получить обслуживание на родном языке, указывает “Коммерсант”. Но эксперты издания полагают, что в период “вялотекущего банковского кризиса” в России новичку из Литвы будет непросто прийти работать уже непосредственно в РФ.

Прибыль Medicinos bankas подскочила в 3,2 раза до 4 млн. литов

Один из самых небольших коммерческих банков Литвы — Medicinos bankas — в первом полугодии заработал 3,97 млн. литов неаудитированной чистой прибыли — в 3,2 раза больше, чем в январе-июне 2011-го, когда этот показатель достигал 1,236 млн. литов, сообщает банк.

Как утверждает председатель правления и глава администрации банка Гинтарас Трейнис, деятельность банка в первом полугодии была «продуктивной и финансово успешной».

Активы банка на конец июня достигали 826,4 млн. литов, или на 2,7% больше, чем год назад (804,655 млн. литов). ПО сравнению с началом года, портфель предоставленных клиентам займов увеличился на 8,17% до 494,1 млн. литов, портфель депозитов увеличился до 668 млн. литов.

Крупнейшим акционером Medicinos bankas является Саулюс Каросас, который вместе с принадлежащей ему же компанией Western Petroleum владеет 97,69% акций банка.

Капитал банка Medicinos bankas укрепляется 1 млн евро

Капитал одного из самых малых коммерческих банков Литвы Medicinos bankas увеличивается на 1 млн евро. Средства для этого выделил основной акционер банка – нефтемагнат Саулюс Каросас,проживающий в Швейцарии.

Планы укрепления капитала банка на минувшей неделе были представлены в Банке Литвы (БЛ, Центробанке).

“Банк сообщил, что уже в ближайшее время будет усилен капитал. Этот свежий взнос в капитал повышает резистентность банка в отношении рисков. Кроме финансовых инъекций мы обсудили с представителями банка и другие альтернативные меры укрепления капитала”, – отметил в комментарии BNS директор Службы надзора БЛ Витаутас Валвонис.

По его словам, укрепление капитала Medicinos bankas актуально уже некоторое время, показатель достаточности его капитала самый низкий на рынке уже несколько лет подряд, и только с небольшим запасом превышает требуемый показатель.

По словам председателя правления Medicinos bankas Дали Клишаускене, сейчас ожидается одобрение со стороны БЛ в отношении этого денежного взноса в базу капитала.

“Для этой процедуры не установлен конкретный срок, но это должно произойти в ближайшее время, в течение 1-2 месяцев. Сейчас основной акционер выделил для укрепления базы капитала сумму в 1 млн евро, в будущем, при необходимости, будут рассматриваться и дополнительные средства”, – отметила в комментарии BNS Д. Килшаускене.

В 2017 году Medicinos bankas заработал 1,65 млн евро чистой прибыли – в 3 раза больше, чем в 2016 года. Портфель кредитов банка за год вырос на 13% до 163 млн евро, а вкладов – на 8,69% до 252,92 млн евро, активы увеличились на 8% до 286 млн евро.

Облигации Medicinos Bankas

Размер выпуска облигаций Medicinos Bankas составляет 2 210 000 евро. Номинальная стоимость одной облигации составляет 1000 евро. Годовая ставка купона составляет 7% с выплатой процентов два раза в год. Дата погашения выпуска облигаций – 24 июля 2025 года. Это десятый выпуск облигаций, выпущенный на рынок ценных бумаг в Балтийском регионе в этом году.

«Мы приветствуем Medicinos Bankas на регулируемом рынке Nasdaq Baltic и рады, что компания выбрала использовать балтийский рынок капитала для достижения своих бизнес-целей», – говорит Саулиус Малинаускас, президент биржи Nasdaq Vilnius. «Мы готовы помочь им воспользоваться возможностями, которые открывает публичный листинг, и предложить инвесторам расширяющийся список долговых ценных бумаг в Балтийском регионе».

«Мы наблюдали за ростом активности корпоративных облигаций, поскольку мы рассмотрели различные варианты привлечения капитала. После тщательного рассмотрения Совет директоров банка решил воспользоваться возможностями, которые предлагает рынок, и привлечь средства на рынках капитала. Средства, полученные в результате выпуска облигаций, позволят банку диверсифицировать источники финансирования и позволят ему реализовать поставленные перед ним цели бизнеса », – говорит Даля Клишаускене, глава администрации и председатель правления Medicinos Bankas.

Основным акционером банка является С. Каросас (89,9% акций), Western Petroleum (9,9%), и другие (0,22%).

Medicinos Bankas – это литовский капитал, основанный в 1992 году. В настоящее время он владеет 52 подразделениями обслуживания клиентов по всей Литве. Деятельность банка сосредоточена на предоставлении финансирования для предприятий малого и среднего бизнеса, а также услуг для сельскохозяйственного сектора и частных клиентов. Его основным акционером является Саулиус Каросас, который прямо или косвенно владеет 99,78% акций банка.

Источник: foreignbanks.ru

Актуальный рейтинг крупнейших латвийских банков в 2022 году

Современная латвийская банковская концепция основывается на поддержании безупречной деловой репутации в сочетании с высоким уровнем обслуживания клиентов. Клиентами латвийских банков могут быть не только граждане страны и Европейского Союза, но и иностранцы (нерезиденты Латвии и ЕС). Высокая конкуренция между финансовыми организациями обеспечивает постоянное улучшение сервиса и снижение тарифов. В связи с этим, крупнейшие банки Латвии наращивают клиентскую базу и активы. Наша редакция проанализировала работу самых популярных латвийских банков и составила актуальный рейтинг 2022 года.

Две ступени латвийской банковской системы

Двухступенчатая банковская система Латвии зародилась в начале 90-х годов прошлого века, сразу после выхода Латвийской ССР из состава СССР. Она состоит из Центрального Банка и множества коммерческих банковско-финансовых учреждений.

1 ступень: Центробанк Латвии является финансовым регулятором страны. Он занимается эмиссией и несёт ответственность за поддержание стабильности национальной валюты (лат). Имея полномочия регулятора, он контролирует экономические показатели страны в целом.

Центральный банк Латвии является надзорной организацией над всеми коммерческими банками, работающими на латвийской территории. Надзор за работой Центробанка возложен на Сейм Латвии. После вступления Латвии в ЕС (май 2004 г.) Центробанк страны вошёл в Европейскую систему центральных банков.

2 ступень: в Латвии работает порядка 20-ти коммерческих банков. Однако полный набор услуг для корпоративных и частных клиентов предоставляют лишь половина. Прочие финансовые учреждения имеют узкую специализацию в рамках одного из секторов финансового рынка.

Преимущества латвийских банков для граждан и иностранцев

Почему клиенты со всего мира, включая Россию и СНГ, предпочитают крупнейшие банки Латвии? Дело в том, что они обслуживают пользователей банковских продуктов, стараясь изо всех сил, находясь в состоянии жесткой внутренней конкуренции. Результатами такой деятельности стали:

• низкие банковские тарифы;
• простота процедуры обслуживания, ведение и закрытия счетов;
• разработка и внедрение новых индивидуальных предложений;
• подбор квалифицированных кадров;
• отличный банковский сервис в целом.

Также как преимущества латвийских банков клиенты отмечают либеральную законодательную базу страны и фактическую близость к России и Европе. Клиентами банков, осуществляющих деятельность на территории Латвии, могут быть не только европейцы и латвийцы, но и иностранные граждане. В общем можно сказать, что пользователи доверяют латвийской банковской системе.

Разнообразие коммерческих банков, работающих в Латвии

Пионерами латвийской банковской системы были именно коммерческие учреждения. Они появились ещё до выхода Латвии из СССР, в конце 80-ых годов 20 века. На сегодняшний день на латвийской земле осуществляют финансовую деятельность не только национальные банки, но и филиалы европейских, российских банков и банков стран СНГ. Этому способствует благоприятный финансовый климат страны.

Кроме того, латвийские банковские представительства находятся во многих иностранных государствах, включая Россию. Также при желании можно найти и другие прибалтийские банки, например литовские банки, в Москве, Санкт-Петербурге и других крупных российских городах.

Европейские филиалы

Самые крупные банковские организации, функционирующие на латвийских территориях, «Swedbank» и «SEB Banka», являются шведскими банками. Оба банка имеют богатый опыт, историю и географию своего влияния: Скандинавию, страны Балтии, Польшу, Украину. «Swedbank» имеет свои отделения также в США, Китае, Японии и России.

Третьим крупнейшим европейским банком, представленным и успешно работающим в Латвии, был датский «Danske Bank». Однако в феврале 2022 года руководство компании приняло решение о закрытии банковской деятельности в Прибалтике.

Также нельзя не упомянуть крупный универсальный норвежский банк «DNB Banka», который давно работает в Латвии. 34% акций банка принадлежат правительству Норвегии. Представительства банка находятся не только в Европе, но и в России.

Национальные банки

Основная масса банков, работающих на территории Латвии, являются национальными. Самыми крупными учреждениями, функционирующими многие годы, можно назвать:

• «Citadele Banka», который появился на финансовом рынке в результате реструктуризации частного банка «Parex Banka» в 2010 году. Сегодня банк по праву считается третьим в рейтинге по количеству клиентов банком в Латвии и шестым по объёму активов в евро;
• «Rietumu Banka», который работает без перерыва более 25 лет. Преимущественно деятельность банка направлена на обслуживание предприятий и состоятельных частных лиц;
• «BlueOrange Bank AS», который является ребрендированным банком «Baltikums Bank», начавшим свою историю в 1991 году. Банк успешно функционирует и пропагандирует участие в благотворительности своим собственным примером;
• «Norvik Banka», учреждённый в Латвии, но являющийся частью Norvik Group, в которую входит также российский «Вятка-банк» и английский «Norvik Banka UK Limited»;
• «Signet Bank», который с 1992 до 2013 года работал под брендом «Latvijas Biznesa banka», а с 2013 по 2022 был во владении русских банкиров под брендом «Bank M2M Europe». В настоящее время является латвийским банком и осуществляет весь спектр финансовых услуг.

Банки стран СНГ и России

Среди российских банков на территории Латвии успешно работает лишь Альфабанк. Акцент финансовой деятельности банка — потребительское кредитование, кредитные карты и комплексные решения для корпоративных клиентов. Альфабанк – один из крупнейших банков постсоветского пространства. Также в Латвии работает дочка российского «МДМ» банка, Литовский Торговый Банк (LTB).

После нескольких ребрейдингов он функционирует под названием «Expobank». Акционером является русский бизнесмен Игорь Ким. К сожалению для россиян, в Латвии не представлен лидер отечественного рынка — Сбербанк России. Среди украинских банков на латвийской земле работает «ПриватБанк».

Банки, прекратившие финансовую деятельность в Латвии

Название банка	Год закрытия	Страна	Причины
«VEF Banka»	2010	Украина	Аннулирование лицензии.
«Parex Banka»	2010	Латвия	Признан неплатежеспособным.

2014 Латвия

2016 Германия

Рейтинг банков на 2022 год

Среди функционирующих двух десятков банков в Латвии можно выделить семерку самых крупных лидеров банковской сферы в 2022 году:

1. «Swedbank». Собственные активы составляют более 5 млн. евро.
2. «SEB Banka». Активы более 3,56 млн. евро.
3. «Rietumu Banka». Активы более 3,52 млн. евро.
4. «Citadele Banka». Активы более 2,67 млн. евро.
5. «DNB Banka». Активы более 2,18 млн. евро.
6. «Norvik Banka». Активы более 922 тыс. евро.
7. «BlueOrange Bank AS». Активы более 655 тыс. евро.

Условия пользования финансовыми услугами латвийских банков

Спектр банковских услуг, предоставляемых крупнейшими латвийскими банками, охватывает все необходимые возможности для клиентов. В ряды клиентов банков могут вступить не только граждане и резиденты страны, но и иностранцы. Все банковские услуги доступны как для частных лиц, так и для корпоративных клиентов.

Они могут открывать и закрывать свои счета (расчётные, депозитные и другие), а также кредитоваться в латвийских коммерческих банках. Кредитование подразумевает наличные, потребительские и ипотечные займы. При этом ипотечные кредиты выдаются под более низкий процент, чем в России, а недвижимость Латвии имеет высокую ликвидность.

Также всем клиентам банков доступны операции с наличными деньгами и переводы. Латвийские коммерческие банки осуществляют внутрибанковские, межбанковские, международные переводы. Также можно переводить деньги с помощью популярных электронных платёжных систем. Практически за все переводы взимается комиссия.

Открытие счёта

Латвийские банки предоставляют возможности открыть расчётный, депозитный счёт, а также счёт для переводов пенсии. При этом возможны следующие способы взаимодействия с банками и открытия счетов:

• лично;
• дистанционно;
• через представителя по доверенности.

Клиентами всех банков могут стать:

• физические лица;
• юридические лица;
• резиденты и граждане страны;
• иностранные граждане.

Сроки открытия варьируют от 3 до 21 дня. Техническая поддержка оказывается бесплатно. Комиссия за открытие может достигать 300 евро.

Пакет документов для частных лиц минимален: копии и оригиналы паспортов (заграничного и национального) + ИНН.

Для того чтобы открыть счет в Латвии для работы предприятия (юр. лица) и ведения бизнеса, понадобится стандартный пакет документов:

• устав и регистрационные свидетельства;
• паспорта представителя фирмы (заграничный и национальный);
• доверенность от предприятия на имя представителя;
• карточку подписей и печатей;
• иные документы по запросу банка.

Обслуживание расчётного счёта

Каждое банковское учреждение вправе самостоятельно выставлять условия обслуживания счетов. В среднем тарифы за ведение счёта варьируют от 10 до 50 евро/месяц. Как правило, на остаток денежных средств вычисляются от 1 до 1,5 %.

Особенности ведения счетов в крупных латвийских банках:

• неограниченное количество сделок и переводов в сутки;
• нет обязательного остатка денежных средств на счету.

Закрытие счёта

Порядок и последовательность действий при закрытии счетов в крупных латвийских банках практически идентичен процедуре в российских банках. Счёт может быть закрыт по инициативе клиента банка или самого банка. В том или ином случае процедура происходит в письменном виде: сначала составляется уведомление о расторжении договора, затем — распоряжение на снятие или перевод денежных средств, хранящихся на счету. В текущем году крупнейшие латвийские банки начали избавляться в одностороннем порядке от счетов компаний-пустышек, которые не ведут финансово-хозяйственную деятельность в течение нескольких лет. Это может быть связано с усилением контроля над банковской системой Европейского Союза со стороны США и преобразованием прибалтийской банковской системы в частности.

Кредитование

Единственный вопрос, который волнует банки-кредиторы для одобрения кредита, – это платёжеспособность заёмщика. Банки требуют представить справку о доходах (за последние 3 месяца), справку из налоговой инспекции об отсутствии задолженности и выписку со счёта о движении денежных средств. Клиенты с подтверждённым доходом могут получить потребительский кредит по ставке от 3,77 до 15 % годовых. Займы наличных денег обойдутся в среднем в 6,5 % годовых.

Для латвийцев и обладателей статуса ВНЖ и ПМЖ (возраст от 18 до 75 лет), которые не могут подтвердить свои доходы, доступны быстро-займы. Заёмщик должен иметь счёт в одном из латвийских банков, действующий номер телефона и e-mail. По аналогии с российскими конторами, выдающими быстрые кредиты, нужно отдавать себе отчёт о сумасшедших процентах, которые буду насчитываться ежедневно. Нерезидентам Латвии не выдаются быстро-займы.

Ипотека

Ипотечные займы в Латвии имеют два неоспоримых преимуществ по сравнению с отечественной ипотекой:

1. Займы выдаются под более низкие проценты чем в России. Средняя ставка в Латвии – 6 %.
2. Заёмщик приобретает европейскую недвижимость, которая постоянно растёт в цене и является ликвидным европейским активом.

Условия выдачи ипотеки крупнейшими банками страны:

• заёмщиками могут быть граждане Латвии, резиденты страны и иностранцы;
• максимальный срок для иностранных граждан – 10 лет;
• максимальная сумма для иностранных граждан – 250 тысяч евро;
• максимальная сумма в процентах от стоимости жилья для иностранцев – 60 %;
• размер комиссии – 2 % от суммы займа;
• размер оплаты счёта в банке – не более 200 евро;
• размер госпошлины – 0,1 % от суммы займа.

В том случае, если у заёмщика подпорчена кредитная история, латвийские банки, в том числе и крупные организации, предлагают менее выгодные условия кредитования, но при этом не отказывают клиентам.

Денежный перевод

Большинство банковских латвийских организаций предоставляют полный спектр услуг для всех категорий клиентов. Так, любой человек может осуществить 4 вида денежных переводов как внутри страны, так и за её пределы:

1. Перевод внутри одного банка между своими счетами или счетами третьего лица. Комиссионные не берутся, а деньги переводятся мгновенно. Для удалённого взаимодействия с банком рекомендуется пользоваться банковской картой.
2. Переводы между банками. Комиссионные составляют от 15 до 20 евро за перевод, согласно тарифам банков.
3. Заграничные переводы и приём денежных средств. Оплата услуг финансового посредника устанавливается согласно тарифам. Средний тариф — 48 евро. Если годовая сумма международных переводов превышает 1425 евро, то она облагается подоходным налогом. Исключение: оплата медицинских услуг, профессионального образования, а также платежи между родственниками 1-2 ступени.
4. Переводы по международным платёжным системам. В Латвии работают такие популярные системы переводов, как WebMoney, Westеrn Union, Contact QIWI, MoneyGram и другие. Комиссионные от 0,8 до 12%.

Операции с наличными деньгами

Через кассы крупнейших латвийских банков можно осуществить не только взнос и снятие наличных денег, но и обмен наличной валюты, проверку денег на подлинность, размен и обмен изношенных денежных единиц. Все операции с наличными деньгами могут проводить как резиденты, так и нерезиденты страны, в том числе физические и юридические лица. Большинство кассовых операций, кроме размена и обмена изношенных купюр, осуществляется на коммерческой основе. Так, в среднем, снятие «налички» стоит от 0,5 до 2 % от суммы, а внесение — от 0,15 до 0,5 %.

Если говорить о снятии денег в банкоматах, то комиссия составляет в среднем 1-1,5 %, а в некоторых банках может достигать до 3 %. В основном через банкоматы можно внести не более 10 тысяч евро в месяц. Аппараты принимают евро. Если использовать банковскую карту, то можно внести деньги в американских долларах, курс которых будет автоматически переведён в евро (по курсу банка).

Латвийские оффшоры

Латвия не является классической оффшорной зоной, но те условия, которые страна предлагает для открытия фирм, могут показаться очень привлекательными. Речь идёт о следующих преимуществах:

• стабильная европейская банковская система;
• эффективные банковские инструменты;
• дистанционные способы открытия фирм и взаимодействия с банками;
• минимальный уставной капитал для открытия компании;
• удобное географическое положение;
• низкая налоговая юрисдикция;
• тенденция увеличения количества договоров с другими государствами по поводу двойного налогообложения;
• максимальная конфиденциальность;
• безупречная репутация.

Иностранцы, которые создали в Латвии частные предприятия с уставным фондом от 36 тысяч евро, с ежегодным оборотом капитала в 20 тысяч евро, могут получить вид на жительство в зоне ЕС в ускоренные сроки.

Заключение

Быть пользователем латвийских финансово-банковских услуг означает быть клиентом европейского банка. Крупнейшие латвийские коммерческие банки отличаются первоклассным сервисом, безупречной репутацией и лояльным отношением к клиентам. Если вас интересуют банки Латвии для нерезидентов, то можно смело обращаться в любой коммерческий латвийский банк. Актуальный список банков составляет порядка 20 единиц, при этом обратите внимание на то, что многие банки переименовывались, ребрендировались и закрывались. В тройке лидеров банковской системы Латвии находятся два шведских банка «Swedbank» и «SEB Banka» и один латвийский «Rietumu Banka».

В 1999 году закончила с отличием Волгоградский институт экономики, социологии и права по специальности экономист. С 2007 года и по настоящее время работаю в сфере недвижимости, в качестве индивидуального предпринимателя. Занимаюсь юридическими вопросами купли-продажи, дарения и наследства объектов жилого и нежилого фонда.

Также в мои обязанности входит составление договоров и консультирование клиентов. Путешествия — это мое главное хобби. Писать статьи люблю со времен студенчества, нахожу это интересным и познавательным. Буду рада, если мои статьи окажутся полезными и помогут читателям разобраться в интересующих их вопросах.

Источник: migrator.ru