Банки России которые работают в Латвии

Какие банки в Латвии работают с нерезидентами и почему Rietumu banka отключил россиян от доллара

Латвийский банковский сектор трясёт, особенно ту его часть, что работает с нерезидентами. Власти обещают изменения или даже закрытия в 10 банках Латвии. Популярный Латвийский банк Rietumu Banka уже ограничил россиянам платежи в долларах.

После атак на ABLV, латвийский банковский сектор находится в шоке. Всего за 3 недели второй по величине банк страны уничтожили, обвинив в отмывании средств, финансировании Корейской ядерной программы и подкупе местных чиновников. При этом официальных доказательств на данный момент не предоставил никто, в том числе подразделение американского Минфина FinCEN, которое и выдвинуло претензии.

ABLV находится в стадии самоликвидации и возвращает средства вкладчикам – мы писали об этом ранее.

Рейтинг Банков России 2022 по Надежности

Однако у латвийского банкинга наблюдаются определённые проблемы. Претензии к банковскому сектору выдвигали ранее и в США, и в ОЭСР, куда Латвия вступила относительно недавно. Наблюдатели намекали, что через Латвию отмываются нелегальные средства и перенаправляются в Европу и другие государства мира.

За различные нарушения наказывали штрафами и даже отзывом лицензий: Trasta Komercbanka, Meridian Trade Bank, Rietumu banka и другие. Последнему запретили работать во Франции и выдвинули штраф на 80 миллионов евро за то, что помогал французским гражданам уклоняться от налогов.

Rierumu пользуется популярностью у клиентов из стран СНГ. Однако в последнее время некоторые клиенты стали замечать проблемы с переводами в долларах. Теперь же банк объявил, что клиентам-нерезидентам невозможно пользоваться долларовыми платежами. Их просят сконвертировать доллары в евро и пользоваться евро-переводами.

Некоторые эксперты считают, что запрет на использование долларов в первую очередь касается нерезидентов Европы. Если же россиянин ранее успел получить вид на жительство или гражданство Европейской страны, то ему позволят использовать долларовые счета, потерять которые боится любой банк. Однако эта информация неточная.

В целом никто не хочет повторения судьбы ABLV, независимо от размеров, оборотов, прибыли и количества клиентов-нерезидентов. Особенно в связи с тем, что американцы, а следом и министр финансов Латвии заявили, что в зоне риска находятся порядка 10 банков, которые работают с нерезидентами.

«Им придётся поменять бизнес-модель», потому что она устарела, заявил глава Комиссии рынков финансов и капитала. Или же самостоятельно уйти, если они не готовы меняться. Можно предположить, что в ближайшее время нас ждёт или закрытие нескольких банков (в добровольно-принудительном порядке), или коренное изменение в подходе.

Тем более, что власти Латвии нацелены на снижение рисков. А клиенты-нерезиденты (особенно из стран СНГ) – это высокие риски, от которых необходимо избавиться.

100 самых надежных банков России — 2022. Рейтинг Forbes

На данный момент в Латвии остаётся ещё 11 банков, которые активно сотрудничают с нерезидентами:

1. Baltic International Bank – размер активов 320 миллионов.
2. BlueOrange Bank (бывший Baltikums) – 681 миллион.
3. Expobank (бывший LTB) – 227 миллионов.
4. LPB (бывший Latvijas pasta banka) – 235 миллионов.
5. Meridian Trade Bank (Бывший SMP) – размер активов 294 миллиона евро.
6. Norvik Bank – 857 миллионов (владелец банка обвинил главу Латвийского ЦБ в вымогательстве взятки).
7. PrivatBank Latvia (бывший Paritate bank) – 258 миллионов евро.
8. Reģionālā investīciju banka (Regional investment bank) – 395 миллионов.
9. Rietumu Bank – активов на 3,1 миллиард евро.
10. Rigensis bank – 289 миллионов.
11. Signet Bank (бывший M2M Europe) – 175 миллионов.

Некоторые банки ранее уже получали штрафы от вышестоящих инстанций за помощь в уклонении от налогов или отмывании средств. Часть попала в поле зрение ОЭСР во время расследования Laudromat – крупнейшей схемы по отмыванию средств, которые выводили из России. В Топ-5 банков, которые провели через себя больше всего денег – 3 Латвийских банка.

Так что можно быть уверенными, что давление на Латвию продолжится. США прямо говорят об этом и есть мнение, что таким образом Штаты борются с конкурентами за контроль над нелегальными денежными потоками.

Это означает, что у нас неутешительная новость: ваши активы в Латвии находятся под угрозой. В любой момент могут нанести удар по любому нерезидентному банку. У ABLV была пара дней, чтобы после предупреждения, вывести часть капиталов. Другим банкам такой возможности не дадут – учтут опыт и заморозят активы сразу. По гарантии выдадут 100 000 и помашут ручкой.

Помимо этого, уже известно о проблеме вывода собственных средств из Латвии. В первую очередь это касается бывших клиентов банка ABLV, которые получили гарантированный возврат, но не могут перевести активы в другие банки Европы.

Дошло до того, что некоторые европейские банки вообще не принимают деньги из любого банка Латвии!

На лицо проблема: необходимо спасать активы и выводить их в более безопасное место, но этого сделать не дают.

Спокойно! Ситуация не так плоха, как кажется на первый взгляд – у нас есть решение, которое и удобно, и реально. Вы сможете открыть европейский счет и перевести на него деньги.

А мы подскажем вам, как и где это возможно. Укажем и проведём за руку до тех банков, которые готовы работать с вами прямо сейчас.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Латвийский банк Rietumu сообщил, что до конца лета планирует завершить сотрудничество с 90% клиентами повышенного риска. При этом сами клиенты банка продолжают сообщать о специфических…

Спустя несколько месяцев обсуждений Комиссия рынка финансов и капитала поддержала план ABLV на самоликвидацию. Банк планирует выплатить 95% вкладов к 2020 году. При этом против…

Rietumu banka откажется от 4 000 клиентов в связи с ужесточением требований в Латвии. Срочно требуется найти новый счет для своей компании. Как и где его…

Предлагаем вашему вниманию свежую информацию о латвийском банкинге и важную новость для бизнеса. Что происходит с банками и почему Латвия может снова стать привлекательной для…

Латвийский банк Rietumu Banka объявил о внедрении в практику прямых переводов на карты в рублях. До этого позволялись лишь евро, доллары и фунты. Это приведет…

Одним из известных банков Латвии Rietumu Banka было принято решение об увеличении тарифов для определенных юридических форм компаний, что является результатом влияния и давления со…

Банки Латвии более не открывают счета для классических оффшоров. Одной из наиболее востребуемых услуг консалтинга, для среднего и крупного бизнеса является удалённое открытие оффшорной…

Современные тенденции и требования международного бизнеса диктуют моду на использование оффшорных зон с использованием услуг надежных европейских банков. Именно поэтому компания Offshore Pro Group предлагает…

1 комментарий по стататье » Какие банки в Латвии работают с нерезидентами и почему Rietumu banka отключил россиян от доллара «

Спасибо большое за статью, я как раз искала информацию о латвийском банковском секторе. Очень полезная информация.

Источник

Как выбрать банк в Латвии?

В Латвии работает примерно два десятка банков. Крупнейшие – шведские Swedbank и SEB banka, а также местные ABLV и Rietumu. Кроме того, к крупным по латвийским меркам финансовым учреждениям можно отнести филиалы североевропейского Nordea и норвежского DNB и банк Citadele, испытавший большие проблемы, выкуп государством и по состоянию на осень 2014 года находящийся в процессе приватизации. Остальные банки имеют значительно меньший размер.

Также обратите внимание на то, что граждане РФ могут удаленно открыть банковский счет в Казахстане, Белоруссии и Киргизии. Картами иностранных банков можно делать покупки в зарубежных интернет-магазинах, Google Play и App Store и зарубежом. А для держателей валютных накоплений это тихая гавань в период санкций и турбулентностей.

Все крупные банки привлекают средства иностранных, в том числе российских, клиентов, все они имеют полноценные сайты на русском языке и сотрудников, говорящих по-русски. Более того, некоторые банки имеют представителей в России, у которых можно получить консультации и поддержку при открытии счёта.

Кроме обычных банковских услуг ведущие банки предлагают готовые программы получения вида на жительство в Латвии через субординированный заём, покупку недвижимости или местной компании. Банки решают все формальности, заводят необходимые счета и даже выдают кредиты в рамках данных программ. Поэтому, если клиент ориентируется на получение ВНЖ в Латвии, то ему есть смысл рассмотреть открытие счёта именно в таком банке.

Некоторые небольшие банки в Латвии со своей стороны предлагают клиентам персональный подход, но часто требуют достаточно высоких оборотов по счёту или значительных по размеру депозитов. Другие просто работают в определённом городе или с узким кругом клиентов.

Для не искушённого в местных реалиях иностранца выбор фактически сводится к шестёрке ведущих универсальных банков и делается, исходя из стоимости обслуживания и удобства общения – расположения и количества отделений и банкоматов, качества интернет-банка.

Банки РФ ввели комиссию за хранение валюты

До 12% годовых будет списываться со счета просто за то, что там лежат деньги, спасти накопления можно открыв карту в другой стране:

Источник