Европейские банки стали массово прекращать прием SWIFT-платежей из РФ
Несколько европейских банков полностью прекратили принимать SWIFT-переводы из российских кредитных организаций. Клиенты из РФ жалуются, что деньги приходят обратно, а порой не возвращаются месяцами. Участники финансового рынка рассказали, в чем причина блокировки таких платежей и какие есть альтернативные варианты переводов за границу.
Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться позвонив по телефонам:
8(800) 200-46-92 – Москва; 8(800) 600-64-68 – Бесплатный звонок по всей России
Трудности перевода
Принимать SWIFT-переводы из России перестали в швейцарском PostFinance, эстонском LHV Pank, французском Banque Populaire и в финском S-BANK, сообщили 18 октября «Известиям» в этих организациях. В двух последних связали ограничения с экономической ситуацией и санкциями.
Россияне массово жалуются на невозможность отправить SWIFT-переводы в эти банки на платформе для отзывов по таким трансакциям. Более того, ни один платеж не дошел в итальянский Poste Italiane bank, швейцарский Credit Suisse, шведский Swedbank и банк в Новой Зеландии Westpac New Zealand, следует из комментариев.
ОПГ Райффайзен банк,их беспредел! Попытка открытого хищения!
Чаще деньги приходили обратно на счет отправителя в срок от двух до 26 дней и за вычетом комиссии. Но некоторые клиенты жалуются, что не могут добиться возвращения средств. Один из пользователей написал, что отправил 2 тыс. евро в итальянский Banca Intesa Infrastutture E Sviluppo, но так и не получил свой перевод спустя 77 дней.
Ранее ряд иностранных банков остановили исходящие платежи в Россию: эстонский Coop Pank — с 20 апреля, шведский Swedbank — с 7 мая, SEB — с начала июня, прибалтийский Luminor — с 1 июня (месяцем позже — и входящие).
Что делать, если нужно отправить за границу?
Повышение спроса на SWIFT-переводы связано с прекращением работы в России иностранных платежных систем, объяснил старший директор — руководитель группы рейтингов финансовых институтов АКРА Валерий Пивень.
Европейским банкам с февраля 2022 года запрещено принимать депозиты россиян на сумму свыше 10 тыс. евро, других формальных ограничений в Европе нет, объяснил основатель Anderida Financial Group Алексей Тараповский, но регуляторные требования ЕС обязывают дополнительно проверять любые деньги, поступающие из РФ.
Если в стране нет четких инструкций от регуляторов, банк может заблокировать операцию из осторожности, объяснил председатель правления банка «Держава» Алексей Скородумов. По его словам, многие финорганизации по своей инициативе отказываются принимать SWIFT-переводы из России, не желая тратить ресурсы на проверки и опасаясь, что платеж может быть от подсанкционного лица.
Для россиян риск при SWIFT-переводе заключается в том, что невозможно предсказать, какой банк решил ужесточить правила, отметил эксперт. Часто клиенты сами стараются уточнить у банка-получателя, примут ли перевод из РФ, добавил Скородумов.
Расчетный счет в Райффайзенбанке: обзор тарифов и условий
Избежать блокировки можно, открыв счет в дружественной стране, например в Казахстане. Оттуда платежи отправляются без особых сложностей и задержек, отметил Тараповский. Он добавил, что при этом движение средств из России в Европу всё еще происходит и лидером по переводам является Райффайзенбанк.
Кроме того, сейчас как альтернатива SWIFT развивается технология ЦФА, сообщила директор отдела форензик Kept Елена Петерсон. Также создаются отдельные независимые расчетные механизмы с Ираном, Индией, Китаем и Турцией.
Какие банки делают SWIFT-переводы: условия и тарифы
Даже если банк не попал под санкции, он может не делать валютные переводы или перечислять деньги с ограничениями. Рассказываем, в каких крупных банках можно перевести деньги через SWIFT и сколько придется заплатить за перевод.
Что случилось
Из-за санкций многие российские банки не могут использовать систему SWIFT для переводов за границу. В марте от SWIFT были отключены ВТБ, Новикомбанк, Промсвязьбанк, ВЭБ.РФ, Совкомбанк, «Россия» и «Открытие», в июне — Сбербанк, Россельхозбанк и Московский кредитный банк.
Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться позвонив по телефонам:
8(800) 200-46-92 – Москва; 8(800) 600-64-68 – Бесплатный звонок по всей России
Некоторые банки, формально не отключенные от SWIFT, потеряли возможность делать переводы в валюте из-за попадания в список SDN — черный список людей и организаций, с которыми гражданам США и постоянным жителям страны запрещено вести бизнес. Включение в SDN-лист означает для банка заморозку его активов в США и запрет на расчеты в долларах с любыми американскими контрагентами. Под блокирующие санкции США попали Альфа-Банк, Транскапиталбанк, Инвестторгбанк, Дальневосточный банк и другие.
Трудности с валютными переводами возникли и у банков, не попавших под санкции. Это связано с действиями банков-корреспондентов, отключающих счета российских банков, и с усилением проверок операций со стороны иностранных банков, принимающих перевод.
Из-за проблем с обработкой платежей российские банки сами начали отказываться от переводов через SWIFT. Так, «Тинькофф» в начале июля объявил о приостановке SWIFT-переводов в валюте от физических лиц до 1 октября. В банке объяснили это решение невозможностью обеспечить переводы «в разумные и комфортные для наших клиентов сроки», сославшись на действия западных партнеров. Ранее Тинькофф Банк прекратил осуществлять переводы в евро и установил с 16 июня минимальный порог для SWIFT-переводов в долларах США — от 20 тыс. долларов. Другие банки тоже отмечают сложности с увеличением сроков проведения валютных переводов, но массово отказываться от платежей по SWIFT пока не собираются.
Какие банки России полностью отключены от Swift?
По состоянию на октябрь 2022 года от Swift отключены следующие банки России: ВТБ, «Открытие», «Россия», Новикомбанк, Совкомбанк, Промсвязьбанк, ВЭБ, Сбербанк, Россельхозбанк, Московский кредитный банк.
Какие банки делают SWIFT-переводы
Из числа системно значимых банков SWIFT-переводы сейчас проводят Газпромбанк, Райффайзенбанк, ЮниКредит Банк и Росбанк.
Комиссия за перевод в Газпромбанке составляет 3% (мин. 3 000 руб., макс. 15 000 руб.). В кол-центре банка сообщили, что перевод можно сделать только через отделение.
Райффайзенбанк за переводы через личный кабинет берет 2% от суммы платежа (мин. 60 долл., макс. 200 долл.), через офис — 3% (мин. 60 долл., макс. 250 долл.).
ЮниКредит Банк удержит за операцию 1% (мин. 25 долл., макс. 200 долл.) при переводе через Enter.UniCredit и 2% (мин. 30 долл., макс. 300 долл.) — по другим каналам.
Комиссия за SWIFT-перевод в Росбанке составляет 3% (мин. 6 000 руб., макс. 25 000 руб.), но с 9 июня 2022 года банк перестал открывать новые счета в долларах США и евро.
Тарифы за SWIFT-переводы в 30 крупных банках
| Банк | Комиссия | Комментарии (информация с сайта банка и от сотрудников горячей линии банка) | |
| 1 | Газпромбанк | 3%, мин. 3 000, макс. 15 000 руб. | Только через офис банка |
| 2 | Райффайзенбанк | через офис — 3% (мин. 60 долл., макс. 250 долл.), через личный кабинет — 2% (мин. 60 долл., макс. 200 долл.) | |
| 3 | Росбанк | 3% (мин. 6 000 руб., макс. 25 000 руб.) | С 9 июня 2022 года банк не открывает счета в долларах и евро |
| 4 | ЮниКредит Банк | от 1%, мин. 25 долл., макс. 300 долл. | |
| 5 | ВБРР | от 0,6%, мин. 30 долл., макс.100 долл. | |
| 6 | «Санкт-Петербург» | от 3%, мин. 60 долл. | Минимальная сумма перевода в евро — 5 000 евро |
| 7 | «Уралсиб» | от 0,7%, мин. 150 долл., макс. 300 долл. | |
| 8 | Ак Барс Банк | 1,2%, мин. 25 долл., макс. 250 долл. | Только через офис банка |
| 9 | Хоум Кредит Банк | 1%, мин. 25 долл., макс. 250 долл. | Только через офис банка |
| 10 | УБРиР | 1%, мин. 20 долл., макс. 200 долл. | |
| 11 | МТС-Банк | от 2,5%, мин. 50 долл. | |
| 12 | Абсолют Банк | через офис — 1,5%, мин. 10 долл., макс. 200 долл.; через приложение — 30 долл. | Банк не открывает новые валютные счета |
| 13 | «Русский Стандарт» | 1,5%, мин. 50 долл., макс. 1 000 долл. | Только через офис банка |
| 14 | «Зенит» | 1,5%, мин. 35 долл., макс. 200 долл. | Только через офис банка |
| 15 | ОТП Банк | 2%, мин. 20 долл., макс. 250 долл. | |
| 16 | Экспобанк | до 31 июля: в долларах — 10 долл. за перевод, в евро — 3%, мин. 150 евро. С 1 августа: в долларах — 0,5%, мин. 25 долл., макс. 200 долл., в евро без изменений | Банк не открывает новые валютные счета |
| 17 | «Ренессанс Кредит» | 0,3%, мин. 10 долл., макс. 100 долл. | Только через офис банка |
| 18 | «Авангард» | 2%, мин. 90 долл., макс. 400 долл. | |
| 19 | Азиатско-Тихоокеанский Банк | 1,5%, мин. 30 долл., макс. 300 долл. | Только через офис банка |
| 20 | ЛОКО-Банк | в долларах — 3%, мин. 50 долл., макс. 250 долл., в евро — 3%, мин. 1 500 евро, макс. 5 000 евро | Мин. сумма перевода: 2 000 долл. и 50 тыс. евро. |
| 21 | Кредит Европа Банк | 3%, мин. 200 долл. | Только через офис банка |
| 22 | «Центр-Инвест» | в долларах: 4%, мин. 50 долл., макс. 200 долл. |
SWIFT-переводы в других валютах
Некоторые банки отправляют деньги через SWIFT, но только в валютах дружественных стран. Так, банк «Кубань Кредит» не делает переводы в долларах и евро, но переводит китайские юани. Комиссия за перевод — 1,3% от суммы перевода, мин. 350 юаней, макс. 1 800 юаней.
МСП Банк тоже приостановил переводы в долларах и евро, но работает с юанями и планирует в ближайшее время запустить платежи в валютах стран СНГ. Солид Банк осуществляет переводы в японских иенах и китайских юанях.
Список доступных к переводу валют и условия операций надо уточнять в конкретном банке.
Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться позвонив по телефонам:
8(800) 200-46-92 – Москва; 8(800) 600-64-68 – Бесплатный звонок по всей России
Источник: pravoved-garant.online
SWIFT-перевод через Райффайзенбанк
Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. —>
- В. э. образование.
- Работала 5 лет в банке.
- Независимый эксперт.
- Финансовый аналитик. . .
После событий 2022 года выполнение SWIFT-перевода через Райффайзенбанк и через другие российские банки стало проблематичным, но при этом выполнимым. И Райффайзен — один их самых популярных банков для этой операции, несмотря на повышение комиссии.
- Сложности со Свифт-переводами в 2022 году
- Лимиты и комиссии Райффайзенбанка за Свифт-перевод
- Что нужно для отправки SWIFT-перевода через Райффайзенбанк
- Как отправить деньги
- Документы для валютного контроля
- Сроки выполнения операции
Работает ли SWIFT в Райффайзенбанке, какая комиссия предусмотрена банком за выполнение такой операции, как вообще сейчас можно отправить валюту по Свифт через Райффайзен. Рассказывает Бробанк.ру.
Сложности со Свифт-переводами в 2022 году
Сложности возникли не только у Райффайзенбанка, но и у других российских банков. Некоторые и вовсе временно отказались от выполнения таких операций, потому что не могут предоставить клиентам качественный сервис.
SWIFT — международная система обмена сообщений между банками, благодаря которой можно выполнять транзакции между банками разных стран. А в цепочке отправления и получения участвуют не только банк-отправитель и банк-получатель, но и банк-корреспондент (порой их даже несколько). И чтобы перевод был доставлен, все банки-звенья должны обменяться информацией и дать “добро”.
Угроза отключения от SWIFT появилась весной 2022 года. Но по итогу пока что от системы отключены только банки РФ, которые попали под жесткие санкции. Это Сбербанк, Открытие, ВТБ, Альфа-Банк, Промсвязьбанк и другие. Через них отправить валютный перевод невозможно.
- это банк с иностранным капиталом, он входит в международную австрийскую группу Raiffeisen, которая ведет деятельность в 14 странах Восточной и Центральной Европы. У этого банка крайне мало “шансов” попасть в будущем под санкции и быть отключенным от Свифт;
- это системно-значимый банк России. Правительство будет поддерживать его при любых обстоятельствах.
Но несмотря на указанные факторы, в последнее время при выполнении SWIFT-перевода через Райффайзенбанк возникают проблемы. Иностранные банки ужесточили условия международных переводов из России по Свифт, словно вставляя палки в колеса. Они задерживают переводы, все чаще запрашивают дополнительные документы с отправителей, все чаще их отклоняют. Кроме того, сейчас усилен валютный контроль, через который проходят все Свифт-переводы.
Если у вас возникли проблемы с с отправкой Свифт-перевода через Райффайзен, если он долго не выполняется, в подавляющем числе случаев виноват не этот банк, а другой — иностранный из цепочки SWIFT-перевода. А Райффайзенбанк и сам не рад такой ситуации, так как несет репутационные потери.
Лимиты и комиссии Райффайзенбанка за Свифт-перевод
- сколько можно перевести. За месяц один гражданин может перевести за границу не более 1 млн долларов или эквивалент в другой валюте. Учитываются не только Свифт-переводы, отправленные через Райффайзенбанк, но и через другие банки. Ограничение по лимиту действует до 30 сентября 2022 года, после может быть отменено или продлено;
- комиссия. Ее размер зависит от того, как клиент выполняет перевод. Если в офисе Райффайзена, с него возьмут 3% от суммы, минимум 60 долл, максимум — 250 долл. Если это отправка через банкинг или приложение — 2%, минимально 60 долл, максимально — 200 долл.
Комиссии и лимиты за Свфит-перевод через Райффайзен актуальны на день создания материала. Точную информацию уточняйте в банке, можете позвонить на его горячую линию 8 (800) 700-17-17.
Что нужно для отправки SWIFT-перевода через Райффайзенбанк
Для отправки перевода через систему Свифт отправителю необходимо предварительно открыть валютный счет в Райффайзенбанке, с которого и будет выполняться операция. Его можно открыть непосредственно перед выполнением перевода.
Если же открыть постоянный валютный счет в Райффайзенбанке для хранения средств, ежемесячно за его обслуживание будет браться комиссия в 0,5% от суммы. Выдержка из тарифов Райффайзена:
- паспорт;
- реквизиты банка (SWIFT-код) и счета получателя;
- данные получателя;
- валютный счет с наличием необходимой суммы.
Если счет открыт в одной валюте, а зачисление денег будет выполняться на счет в другой валюте, будет выполнена конвертация по курсу Райффайзена. Кроме того, в цепочке банков может появиться дополнительный банк-корреспондент.
Обратите внимание на условия перевода, установленные Правительством РФ. Если отправитель — гражданин недружественного государства, он может отправить за границу по Свифт сумму только в пределах своей зарплаты, полученной в РФ. Также запрещено отправлять в недружественные страны переводы, связанные со сделками с недвижимостью и займами.
Как отправить деньги
- Заходите в раздел платежей, выбираете вариант отправки Свифт-перевода.
- Вносите данные получателя — код банка, номер счета, ФИО.
- Указываете детали перевода (кому, за что отправляете деньги).
- Вводите сумму. Если валюта отличается, Райффайзен укажет сумму списания с учетом текущего курса обмена.
- Отправляете деньги и ждете запрос документов, если этого требует процедура валютного контроля.
Если отправляется небольшая сумма самому себе или нерезиденту РФ в другую страну, при сумме операции до 5000 долларов документы стандартно не требуются.
Документы для валютного контроля
- документальное доказательство происхождение денег;
- документ, подтверждающий родство с получателем;
- если это перевод за оказание услуги или приобретения товара, нужно прислать документы по сделке.
Если вы хотите отправить Свифт-перевод через отделение Райффайзенбанка, просто приходите туда с паспортом и деньгами (если валютный счет еще не открыт или не пополнен). Документы для валютного контроля при запросе можно предоставить также в офис или отправить через мессенджеры.
Сроки выполнения операции
С этим сейчас все сложно. Если до событий 2022 года Райффайзенбанк выполнял операции валютного перевода по Свифт в течение 5 рабочих дней, сейчас требуется гораздо больше времени. Как уже говорилось выше, это связано с иностранными банками, которые участвуют в операции (затягивают проведение) и с повышенным вниманием на стадии валютного контроля.
По информации клиентов порой они ждут выполнения операции несколько недель, случаются и сроки выполнения операции в течение месяца. А бывает и так, что иностранный банк просто отклоняет операцию. Опять же, это связано не с банком Райффайзен, он сам от этого страдает.
Частые вопросы
На момент создания материала при отправке через приложение или банкинг Райффайзен берет 2%, минимально 60 долларов. Если отправлять через офис, плата составит 3%, минимально 60 долларов.
Сейчас наблюдаются проблемы с выполнением перевода по SWIFT во всех российских банках. Порой операции выполняются в течение месяца. Если перевод в итоге будет отклонен, деньги вернутся обратно. В любом случае вопросы нужно задавать самому банку.
На момент создания материала — нет, но ситуация в любой момент может измениться. Другие банки уже начали объявлять о взимании такой платы. Поэтому следите за новостями.
Источник: brobank.ru
С 30 июня. «Райффайзенбанк» присвоит себе валютные деньги в долларах и евро
Одним из крупнейших банков в Европе является «Райффайзенбанк», который имеет свое представительство в России. Но на фоне множества введенных антироссийских санкций компания приняла решение об уходе из страны, в связи с чем он перейдет новому владельцу, то есть весь российский бизнес станет полностью независимым, оказавшись проданным кому-то, кто захочет стать его новым владельцем. И вот теперь, на фоне ухода из страны основного бизнеса, компания приняла решение о том, чтобы присвоить себе валютные деньги всех клиентов, если такие имеют открытые счета в долларах, евро или иных иностранных валютах, в том числе в фунтах стерлингов. Все клиенты кредитной организации, безусловно, останутся недовольны грядущим новшеством.
Уже начиная с 30 июня российский «Райффайзенбанк» решил пойти на крайне неприятный для всех и каждого шаг, введя комиссию за обслуживание счетов в долларах и евро. По сути, учитывая ее размер, речь идет о присвоении себе денег клиентов, но конечно же на законных основаниях. Кредитная организация больше не хочет обслуживать любые счета, кроме открытых в российских рублях, поэтому она будет всячески мотивировать россиян переводить денежные средства в иностранных валютах в другие банки. Размер комиссии составит 0,2% в месяц за каждый счет, открытый в валюте. Таким образом, если у россиянина на счете лежит $100 000 долларов, которые он копил например на покупку квартиры или автомобиля, ежемесячно банк будет списывать с этого счета сумму в размере $200 долларов.
Вся комиссия, которую «Райффайзенбанк» спишет, станет чистой прибылью кредитной организации, тем более что плата за обслуживание счетов в иностранных валютах начнет списываться автоматически сверх платы за обслуживание банковской карты. Взимание комиссии будет осуществляться со счетов в евро, долларах, фунтах стерлингов, швейцарских франках и японских иенах, то есть в валютах всех «недружественных стран». Очевидно, что банк решил просто начать присваивать себе на законных основаниях деньги своих клиентов, чтобы зарабатывать как можно больше денег сейчас, когда снять наличные со счета нельзя, по крайней мере в этих иностранных валютах. Таким образом, теперь клиентам придется делать непростой выбор.
Согласно этому самому выбору, клиенты банка должны снять все деньги в наличном виде до 30 июня, перевести их в другое финансовое учреждение через SWIFT, либо быть готовыми отдавать 0,2% от суммы, которая хранится на счете. Такая комиссия будет взиматься каждый месяц, поэтому в конечном итоге размер счета ощутимо сократится, если смотреть на ситуацию через несколько лет. По словам представителей «Райффайзенбанка», подобная мера с его стороны позволит компании «эффективнее управлять средствами в иностранной валюте», но очевидно, что на самом деле банк просто решил воспользоваться своей ситуаций и очень значительно улучшить свое материальное положение за короткий промежуток времени. Массовому оттоку клиентов помешают существующие ограничения, которые были введены ЦБ РФ за последние несколько месяцев.
Ранее стало известно о том, что «Сбербанк», «ВТБ», «Альфа-Банк» и другие банки ввели новые правила получения наличных, и они уже вступили в силу, начав дейстовать с 20 мая.
Источник: akket.com