Есть ли в Риге российский банк

Какой латвийский банк выбрать россиянину?

Российский портал “Forbes” опубликовал сегодня на своих страницах небольшой обзор латвийских банков. Зачем он это сделал? Реклама ли это? Или журналистами двигало желание помочь россиянам вывести свои деньги из России, положив денежки на счет в одном из латвийских банков? Не знаю.

Я просто решил разместить этот обзор в своем блоге.

Но хочу отметить, что все, что будет написано ниже, это не мое личное мнение о том или ином латвийском банке, а это мнение российского издания “Forbes” … Ну, а объективное ли оно, или оплаченное самими банками – об этом судить уже вам, дорогие читатели моего блога … И так, читайте …

Свои среди чужих

Положив в латвийский банк €280 000 на пять лет, можно получить вид на жительство в Латвии. Какой банк выбрать?

Латвийские банки с начала 1990-х помогали российским предпринимателям минимизировать налоги, обналичивать деньги, выводить средства за границу и т. д. Редкие отказы рижских банкиров проводить подобные операции, как рассказывает один из них, вызывали возмущение клиентов из России: «А зачем вы тогда вообще нужны?» Этот вопрос задают себе и сами латвийские банки уже больше шести лет — с момента вступления Латвии в Евросоюз. Транзитный пункт по пути денег из стран бывшего СССР в Европу — ни ужесточение законодательства, ни экономический кризис не изменили финансовый статус Латвии и ее банков.

Россияне в панике из-за указа Путина о мобилизации: внезапно захотели уехать или сломать руку

Кризис обрушил экономику Латвии — спад ВВП в 2009 году составил почти 18%. За 2009 год активы банковской системы, по данным Ассоциации коммерческих банков Латвии, сократились на 7,2%, общие убытки составили 800 млн лат (около €1,1 млрд). Один из крупнейших банков — Parex banka — был национализирован и разделен на две структуры. Ликвидные активы и вкладчиков перевели в новый банк Citadele, все «плохое» осталось в Parex.

Сегодня в Латвии работает 27 банков, среди них 15 «дочек» и филиалов иностранных банков. Большинство латвийских банков по-прежнему охотно открывают счета российским предпринимателям и их офшорным компаниям. Спектр услуг из-за кризиса не сузился, скорее, наоборот: банковской системе Латвии как воздух необходимы новые клиенты и деньги. За первую половину 2010 года совокупное снижение активов составило еще 2%, а вот вклады выросли на 7%.

Первые четыре места по активам на 30 июня 2010 года занимали скандинавские банки, ориентированные на внутренний рынок и практически не работающие с нерезидентами. Исключение — Swedbank, №1 в стране.

Среди иностранных «дочек» есть четыре банка с российскими корнями: Latvijas Krajbanka, входящий в «Конверс Груп» Владимира Антонова, LTB Bank — «дочка» МДМ-банка, Latvijas Biznesa banka — «дочка» Банка Москвы и SMP Bank — дочерний банк российского с таким же названием. Все эти банки открывают счета нерезидентам, как и банки с латвийским капиталом. Довольно часто регистрация компании в любой офшорной юрисдикции для предпринимателей из стран бывшего СССР сопровождается открытием счета именно в латвийском банке.

Экономика россии пробивает дно после объявления частичной мобилизации

Открыв личный счет на определенных условиях, можно получить в Латвии временный вид на жительство (ВМЖ) на пять лет для всей семьи, включая несовершеннолетних детей(изменения миграционного законодательства вступили в силу 1 июля 2010 года).

Один из вариантов — разместить в латвийском банке пятилетний субординированный депозит на сумму от 200 000 лат (€280 000), летом ставки по таким вкладам доходили до 6,5% годовых.

В каком банке лучше открыть счет? Опросив российских предпринимателей, налоговых консультантов и латвийских банкиров, Forbes предлагает выбор из пяти банков. Финансовые показатели (в млн евро) приведены на 30 июня 2010 года, изменения — к 31 декабря 2008 года, банки перечислены в порядке убывания по размеру активов.

Swedbank

АКТИВЫ 6300 (№1), изменение: –18%, доля рынка: 21%
ДЕПОЗИТЫ 2100 (№1), изменение: –4%, доля рынка: 15%

Входит в шведскую банковскую группу Swedbank. Единственная «дочка» скандинавского банка в Латвии, которая охотно работает с нерезидентами, на их долю приходится 15% всех депозитов. Председатель правления Марис Манчинскис несколько лет работал в российском Сведбанке. Представительства латвийского банка в Москве нет, для открытия счета нужно ехать в Ригу.

Банк специализируется на обслуживании физических лиц, предлагая в том числе услуги private banking. «Для нас клиент, у которого есть $500 000, — это VIP. В частном швейцарском банке в такую категорию попадают клиенты с $10 млн», — говорит Манчинскис.

В банке нет предложений по открытию субординированных пятилетних вкладов, но банк может помочь купить недвижимость, на этом основании тоже можно оформить ВМЖ (минимальная сумма инвестиций — €70 000).

Aizkraukles banka

АКТИВЫ 1700 (№5), изменение: +17%, доля рынка: 6%
ДЕПОЗИТЫ 1500 (№3), изменение: +32%, доля рынка: 10%

Банком в равных долях (по 47%) владеют топ-менеджеры Эрнест Бернис и Олег Филь. Это их основной бизнес. Во время кризиса Aizkraukles существенно увеличил клиентскую базу.

Банк охотно открывает счета российским предпринимателям и их компаниям из самых разных юрисдикций. «Банк предоставляет максимально широкий спектр услуг не только финансовых, но и консультационных, — говорит глава московского представительства банка Павел Заика. — Мы всегда подскажем клиенту наиболее эффективное решение для его задач». В Aizkraukles у каждого клиента (независимо от суммы на счетах) есть персональный менеджер, к которому можно обратиться в любое время. В июле — августе банк привлекал средства клиентов на пятилетний субординированный депозит по ставке 6,5% годовых в евро. Новую программу банк планирует запустить в ноябре, но ставки будут ниже — предположительно 4–4,5% годовых.

Rietumu banka

АКТИВЫ 1500 (№6), изменение: –11%, доля рынка: 5%
ДЕПОЗИТЫ 1200 (№4), изменение: + 4%, доля рынка: 8%

Крупнейшие акционеры банка — его основатели Леонид Эстеркин и Аркадий Сухаренко. В 2005 году к ним присоединился ирландский миллиардер Дэрмот Дэсмонд (33%), а в марте этого года — бизнесмен из Гонконга Балрам Чаинрай. «Западные банки очень подозрительно смотрят на русского, который хочет открыть счет принадлежащей ему кипрской компании, — говорит Максим Дамбраускас, региональный менеджер банка. — А мы давно в этом бизнесе и вполне нормально к этому относимся, не боимся на каждом шагу чего-то подозрительного или криминального». Ставки по субординированным вкладам в евро — 6% годовых, в долларах — 5%.

Latvijas Krajbanka

АКТИВЫ 870 (№9), изменение: –11%, доля рынка: 3%
ДЕПОЗИТЫ 760 (№5), изменение: –6%, доля рынка: 5%

Бывший Сберегательный банк Латвии. В ноябре 2005-го вошел в «Конверс Груп» российского банкира Владимира Антонова (акционером Krajbanka стал литовский банк Snoras). В основном ориентирован на работу с латвийским населением, а нерезидентов обслуживает в рамках private banking. «Мы не жадные: если человек принесет нам хотя бы $100 000, он автоматически попадает в разряд VIP-клиентов, — говорит Антонов. — Обслуживание будет в разы дешевле, чем в Швейцарии». Открыть счет в Krajbanka можно у его московского представителя, который работает в центральном офисе Инвестбанка (входит в «Конверс Груп»). Здесь же можно будет договориться и об условиях по субординированному депозиту — стандартной ставки у банка на этот случай нет.

Norvik banka

АКТИВЫ 790 (№10), изменение: +9%, доля рынка: 3%
ДЕПОЗИТЫ 650 (№6), изменение: +26%, доля рынка: 5%

Бывший банк Lateko. В 2006 году был замешан в скандале с отмыванием денег и провел ребрендинг — латвийские акционеры продали 51% банка исландской корпорации Norvik. Основатели банка Юрий Шапуров и Андрей Свирченков оставили себе по 19,8% акций.

В банке самые выгодные условия по субординированным депозитам: 6,5% — по вкладам в латах, 6,15% — в долларах, 6% — в евро, 4,75% — в английских фунтах и 3,5% — в швейцарских франках.

Источник

Какие банки в Латвии еще работают с нерезидентами

Латвийские банки уже третий месяц находятся под пристальным вниманием со стороны международного сообщества из-за подозрений в участии в отмывании денежных средств из России и некоторых других стран СНГ. Крах популярного банка ABLV стал пиком кризиса латвийских банков, однако, это не первый случай проблем в Латвии со счетами нерезидентов.

Пожалуй, наиболее печально известный латвийский банк, работавший с нерезидентами, это Trasta Komercbanka, у которого отозвали лицензию в марте 2016 года за нарушения законодательства о противодействии отмыванию денежных средств. Латвийское отделение эстонский банк Versobank принудительно приостановило работу в 2016 году из-за отсутствия физического представительства в Латвии, но в 2017 году возобновил свою работу.

Латвийские банк, позволяющие открывать счета нерезидентам, обычно не очень большие банки и уступают в размере активов основным розничным банкам, но доля депозитов нерезидентов колебалась довольно резко на протяжении многих лет, иногда даже перевешивая внутренние депозиты.

В 2015 году общая сумма депозитов нерезидентов увеличился на 954 млн. евро или на 8,3%, достигнув 12,4 млрд. евро, но затем после внедрения расширенных мер по борьбе с отмыванием денег из-за других факторов объемы иностранных депозитов в латвийских банках снизились почти на треть (-3,3 млрд. евро). К концу 2016 года депозиты резидентов в латвийских банках составили 12,2 млрд. евро (57%), а депозиты нерезидентов — 9,2 млрд. евро.

В правительстве Латвии всерьез задумались о снижении доли нерезидентов в банковском бизнесе, к примеру в консультативный совет при премьер-министре не войдут банки, обслуживающие нерезидентов, пригласят только четыре иностранных банка: Swedbank, SEB, Citadele и Luminor, на долю которых приходится 90% рынка. Так как вероятность поступления плохих новостей от других латвийских банков в ближайшее время достаточно высока, то мы приводим полный перечень оставшихся латвийских банков, работающих с нерезидентами:

Банк (по размеру активов, в порядке убывания)

Активы, по состоянию на декабрь 2017г.

Комментарий

Банк находится во владении трех основных предпринимателей: Леонида Эстеркина, Аркадия Сухаренко и ирландского финансиста Дермота Десмонда. Офисы банка расположены в России, Румынии, Украине, Белоруссии и в Казахстане. В июле 2017 года банк был оштрафован французским судом на 80 млн. евро за участие в схемам по уклонению от налогообложения французскими гражданами с помощью французской компании France Offshore. В этом же месяце Риетуму получил популярный для латвийских нерезидентных банков штраф за несоблюдение санкций против Северной Кореи, на этот раз на сумму 1,5 млн. евро. Несмотря на существенные штрафы, Риетуму имеет высокую репутацию на рынке счетов для оффшорных компаний.

В последнее время банк на виду в связи с тем, что основной акционер Норвик банка Григорий Гусельников обвинил главу ЦБ Латвии в вымогательстве взятки. В июле 2017 года банк был оштрафован на 1,3 млн. евро за нарушения режима санкций против Северной Кореи, а в марте 2016 года получил предупреждение за нарушение закона о кредитной деятельности. Стоит отметить, что в наблюдательный совет банка входит бывший генеральный секретарь НАТО Андерс Расмуссен.

Бывший Baltikums Bank. Принадлежит семьям Александра и Сергея Пешковых, Олега Чепульского и Андрея Кочеткова В июне 2017 банк был оштрафован на 35 тыс. евро за связь с программой вооружения в Северной Корее. Предполагалось, что банк выступил одним из основных банков, задействованных в т.н. схеме Russian Laundromat, наряду с ABLV, Trasta bank и другими латвийскими банками. Baltikums также был замешан в скандале с выплатами правительства Азербайджана в пользу итальянского политика.

Банк с украинскими корнями в лице основных акционеров Юрия Родина и Марка Беккера, контролирующими банк через головной Пивденный банк, расположенный также на Украине. Банк не раз был участником расследований различных транзитных схем. В июне 2017 РИБ Банк получил предупреждение за нарушение режима санкций в отношении КНДР на сумму 570 тыс. евро, а ранее в июле 2014 — штраф в 70 тыс. евро за недостаточные меры в противодействии отмывания денежных средств.

BIB возглавляет известный предприниматель Валерий Белоконь, совладелец английского футбольного клуба Блекпул. Наблюдательный совет банка состоит из бывшего руководителя антитеррористического центра ЦРУ Джозефа Кофера Блэка и немецкого дипломата Ганса Фридриха фон Плотца. Банк не раз был участником крупных скандалов в банковском секторе Латвии: в марте 2016 года банк был оштрафован на 1,1 млн. евро за повторные нарушения законодательства AML. Также BIB упоминался в деле Магнитского как один из транзитных звеньев и не раз участвовал в судебных спорах с властями Киргизии.

Бывший SMP Bank, находящийся во владении российского СМП банка, одного из 30 крупнейших банков России. Офис банка расположен напротив здания правительства в Риге. Имеет офисы в Москве, Каунасе и Вильнюсе. В ноябре 2017 был оштрафован на 889 тыс. евро за невыполнение требований по уровню управления кредитными рисками.

Rigensis Bank был основан с нуля в июне 2011 года тремя российскими предпринимателями: Игорем Цыплаковым, Алексеем Гудайтисом и Дмитрием Соколовым при поддержку российской группы ИСТ, специализирующейся на железнодорожных перевозках, добыче золота и руды. Группа также владеет российским Инбанком. Единственный из латвийских нерезидентных банков, который ни разу не получал штрафы регулятора за какие-либо нарушения.

Бывший Paritate bank. С 2007 года банк принадлежит украинскому национализированному PrivatBank, который, однако, уже несколько месяцев пытается продать свою долю в латвийском отделении. В декабре 2015 PrivatBank Latvia был оштрафован на 2 млн. евро с принудительной сменой совета правления банка после обвинений в участии в выводе денег из молдавских банков в 2012-2013 годах. В июне 2017 не обошлось без традиционного штрафа за нарушение санкционного режима против Северной Кореи — банк был оштрафован на 35 тыс. евро.

Бывший Latvijas pasta banka (латвийский почтовый банк). Контролируется крупным латвийским импортером — компанией Моно, чьи акционеры входят в состав правления банка. В июле 2016 банк получил штраф в 305 тыс. евро за бездействие при массовых платежах в рамках вывода одного миллиарда евро из трех молдавских банков Banca de Economii, Unibank и Banca Socială.

Еще один латвийский банк, переживший ребрендинг: с LTB bank на Expobank. Банком владеет известный российский предприниматель Игорь Ким, купивший Экспобанк Россия у английского Barclays, запустив впоследствии латвийский филиал. Сейчас офисы банка находятся еще и в Люксембурге, Чехии и на Кипре. Банк дважды был уличен в нарушении законодательства AML: в ноябре 2014 было получено предупреждение, в то время как за повторное нарушение в ноябре 2015 банк получил уже денежный штраф на 105 тыс. евро.

Бывший Bank M2M Europe и Latvijas biznesa banka. СЕО банка Роберт Иделсон был одним из руководителей в структуре Parex bank, а акционером банка был известный российский предприниматель Андрей Вдовин, сменивший в прошлом году постоянное место жительства на Германию. В ноябре 2015 банк был оштрафован на 55 тыс евро за недостаточный уровень процедур проверки своих клиентов.

В итоге в Латвии остается 11 банков, работающих с нерезидентами, чьи общие активы составляют 6,8 млрд. евро. Для сравнения латвийские банки, неработающие с нерезидентами и вступившие в консультативный совет при премьер-министре, обладают активами на общую сумму 14,6 млрд. евро: Swedbank — 5,1 млрд. евро, SEB — 3,7 млрд. евро, Luminor — 3,2 млрд. евро и Citadele — 2,6 млрд. евро.

Источник

Есть ли в Риге российский банк

Все Банки Латвии

Банк Латвии, основанный в 1922 году, является центральным денежно-кредитным органом страны. Центральный банк Латвии работает над обеспечением стабильности цен в соответствии с функциями и целями Европейского центрального банка и других центральных банков еврозоны. Он также курирует банки в Латвии и консультирует парламент и правительство страны по вопросам разработки и проведения денежно-кредитной политики.

Swedbank Latvia

Swedbank в Латвии, основанный в 1992 году, является дочерней компанией шведско-балтийской группы Swedbank, расположенной в Стокгольме. Банк предлагает широкий спектр финансовых услуг розничным и корпоративным клиентам в Латвии, уделяя особое внимание физическим лицам и малым и средним предприятиям. Он обслуживает почти миллион частных клиентов и более 71 000 предприятий и управляет сетью из около 50 отделений и 400 банкоматов по всей стране.

Выручка: 114,3 миллиона евро (2017)

Чистая прибыль: 94,37 миллиона евро (2017)

Общие активы: 5,29 миллиарда евро (2017)

Адрес веб-сайта: https://www.swedbank.lv/

Rietumu Bank

Rietumu Banka, основанный в 1992 году, является одним из крупнейших банков в Латвии, специализирующимся на корпоративных клиентах и ​​состоятельных частных лицах. Банк предоставляет услуги по управлению активами, брокерские и консалтинговые услуги. Банк Rietumu со штаб-квартирой в Риге также имеет представительства в Беларуси, России, Украине, Франции, Румынии и Казахстане.

Выручка: 78,3 миллиона евро (2017)

Чистая прибыль: 33,03 миллиона евро (2017)

Общие активы: 3,0 миллиарда евро (2017)

Адрес веб-сайта: https://www.rietumu.com/lv

SEB Banka

SEB Banka был основан в 1993 году и является членом шведского финансового конгломерата SEB Group. Банк предлагает личные, частные и корпоративные банковские продукты и услуги физическим лицам, предприятиям, компаниям и учреждениям в Латвии. Он работает из Кекавасской волости, Латвия.

Выручка: 60,63 миллиона евро (2017)

Чистая прибыль: 38,2 миллиона евро (2017)

Общие активы: 3,67 миллиарда евро (2017)

Адрес веб-сайта: https://www.seb.lv

Citadele Bank

Citadele Bank обслуживает как местных, так и международных клиентов в Латвии, предлагая розничные и частные банковские услуги, а также продукты и услуги корпоративного банкинга. Банк был создан для поглощения жизнеспособных активов Parex Bank после государственного разделения в 2010 году.

В 2017 году агентство Moody’s Investors Service повысило долгосрочный кредитный рейтинг банка Citadele на две ступени, с B1 до Ba2, что отражает текущую стратегию расширения группы в странах Балтии, а также улучшение качества активов и уровня активов. Citadele — один из самых быстрорастущих банков Латвии.

Выручка: 56,5 миллиона евро (2017)

Чистая прибыль: 1,3 миллиона евро (2017)

Общие активы: 2,54 миллиарда евро (2017)

Адрес веб-сайта: https://www.citadele.lv/lv/private/

Norvik Banka

Norvik Banka, основанный в 1992 году, является одним из старейших коммерческих банков Латвии. Банк работает как дочернее предприятие компании по производству строительных материалов Norvik Group. Он предлагает полный спектр продуктов и услуг в сфере розничного банковского обслуживания, торговли и инвестиций, а также корпоративного банкинга.

Выручка: 15,4 миллиона евро (2017)

Чистая прибыль (убыток): (10,52 миллиона евро) (2017)

Общие активы: 810,46 миллиона евро (2017)

Адрес веб-сайта: https://pnbbanka.eu

BlueOrange Bank

BlueOrange Bank, основанный в 2001 году, предлагает широкий спектр финансовых и консультационных услуг, включая банковские услуги для физических лиц, брокерские услуги, корпоративные банковские услуги, финансовые консультации и инвестиционно-банковские услуги.

Штаб-квартира банка находится в Риге. Банк также предлагает индивидуальные решения для предприятий и состоятельных частных лиц. В настоящее время в нем работает более 340 человек.

Выручка: 10,85 миллиона евро (2017)

Чистая прибыль: 4,83 миллиона евро (2017)

Общие активы: 661,0 млн евро (2017)

Адрес веб-сайта: https://www.blueorangebank.com/lv/index

Regionala Investiciju Banka (RIB)

Основанный в 2001 году, Regionala Investiciju Banka (RIB) обслуживает жителей и нерезидентов Латвии, предоставляя полный спектр банковских продуктов и услуг для физических и юридических лиц.

Выручка: 10,1 миллиона евро (2017)

Чистая прибыль: 2,67 миллиона евро (2017)

Общие активы: 367,4 миллиона евро (2017)

Адрес веб-сайта: https://www.ribbank.com

Baltic International Bank

Baltic International Bank, основанный в 1993 году, является одним из нишевых банков в Латвии, специализирующихся на предоставлении частных банковских услуг и услуг по управлению активами. Банк предлагает своим клиентам индивидуализированные высококачественные финансовые продукты и инвестиционные решения.

Выручка: 4,33 миллиона евро (2017)

Чистая прибыль (убыток): (8,09 млн евро) (2017)

Общие активы: 297,95 миллиона евро (2017)

Адрес веб-сайта: https://www.bib.eu

Meridian Trade Bank

Основанный в 1994 году, Meridian Trade Bank обслуживает частных лиц и корпорации в Латвии, предлагая широкий спектр банковских и финансовых продуктов и услуг. Универсальный банк, ранее известный как SMP Bank, получил свое нынешнее название в 2014 году. Он работает из своего головного офиса в Риге.

Выручка: 4,0 миллиона евро (2017)

Чистая прибыль (убыток): (2,35 миллиона евро) (2017)

Общие активы: 274,87 миллиона евро (2017)

LPB Bank

LPB Bank, ранее известный как Latvijas Pasta Bank, получил банковскую лицензию на деятельность в качестве одного из банков в Латвии в 2008 году. Банк обслуживает розничных и корпоративных клиентов в стране, используя широкий спектр финансовых продуктов и услуг. Штаб-квартира находится в Риге, имеет головной офис и два центра обслуживания клиентов.

Источник

Все банки в городе Рига, Латвийская Республика

25.08.22
Срок действия карты ВТБ

05.05.22
Победе в Великой Отечественной войне посвящается — Банк России выпустил 2 серебрянные монеты

Источник

Есть ли в Риге филиалы сбербанков, чтобы получать деньги из России?

Смотря какого банка. Насколько я знаю — есть, но очень ограниченное количество.
Но в любом случае, ты можешь получить деньги из России обычным международным перечислением в любом банке Латвии.

_PRODIGY_ 6 (13741) 2 7 22 13 лет

Похожие вопросы

Самый простой способ отправить деньги другому человеку — это перевод по номеру карты. Достаточно знать всего лишь 16 цифр с лицевой стороны пластикового носителя, чтобы отправить средства в любой уголок Латвии и даже за рубеж.

16-значный номер банковской карточки, отображенный на ее лицевой стороне, — это универсальный шифр, в котором закодирована вся необходимая информация: банк-эмитент, платежная система, страна и регион, ФИО владельца. Поэтому можно перевести деньги по номеру карты, не обладая больше никакой информацией о получателе. Для этого существует несколько различных способов:

банкоматы и терминалы самообслуживания;
мобильные и онлайн-банки;
сервисы card-to-card;
отделения финансовых организаций.

В зависимости от выбранного способа будет немного различаться последовательность действий по переводу денег по номеру карты.

Хранить деньги в разных банках, гарантированную сумму возмещения вкладов физических лиц не более 700 000 руб.

1. Банковский перевод
2. Почтовый перевод
3. Western Union
4. В конверте
Сравни все варианты и выбери оптимальный для тебя

Источник