Как перевести деньги из Москвы в латвию

Перевод денежных средств в Израиль

После присоединения Израиля к FATF любые серые схемы ввода денег в страну окончательно остались в прошлом. Легальность любого перевода свыше 10 тысяч долларов нужно подтверждать документально. Банки интересует источник дохода и уплата налогов в стране резидентства. Более мелкие переводы могут принять без документов, но могут и попросить их предоставить — решение остается на усмотрение банка.

В марте 2022 года появились новые ограничения на денежные переводы из России:

  • не принимаются переводы из российских банков, попавших под санкции;
  • человек под персональными санкциями не сможет открыть счет в израильском банке;
  • банк может отказать в принятии перевода средств, заработанных в России после 24 февраля, даже если легальность этих средств подтверждена. Особенно это касается доходов в нефтегазовой и банковской сфере;
  • из-за нестабильного курса рубля могут возникнуть сложности с рублевыми переводами, хотя теоретически они по-прежнему возможны.

Можно ли перевести из России в Израиль крупную сумму

В России введены ограничения на вывод иностранной валюты за рубеж, в том числе и в Израиль. С апреля по сентябрь текущего года граждане РФ могут переводить со своего банковского счета в другие страны не более 10 тысяч, а без открытия счета — не более 5 тысяч долларов. Запрет распространяется и на другие иностранные валюты, но не касается рублевых переводов. Хотя с последними в Израиле могут возникнуть сложности. Банки неохотно принимают и конвертируют российскую валюту, а в обменниках рубли на шекели практически перестали менять еще в конце прошлого года.

Как перевести деньги из Европы в Россию и обратно? Новая версия: июль 2022 / #мишабур2

Способы перевода денежных средств в Израиль из России

При всех существующих ограничениях, россияне по-прежнему могут перевести деньги в Израиль несколькими способами:

  • с карты на карту;
  • переводом на расчетный счет;
  • через сервисы мгновенных переводов;
  • переводом на крипто-кошелек.

Но ни один из этих способов не гарантирует, что деньги поступят на счет получателя в установленные сроки.

Перевод денег с карты на карту

Шансы на успех увеличатся, если использовать карты, выпущенные банками одного государства. Например, перевод с российской на российскую карту или с зарубежной на зарубежную. В случае перевода с карты, выпущенной банком РФ на карту Израиля, нужно убедиться, что российский банк по-прежнему подключен к системе SWIFT. Количество российских банков, попавших под санкции, постоянно растет, как и риск отказа в израильском банке. Ожидать возврата своих денег иногда приходится в течение месяца.

Банковский перевод в Израиль из РФ

Теоретически перевод из российского банка в израильский возможен, если оба банка подключены к SWIFT, а отправитель платежа не под санкциями. Но даже при соблюдении этих условий, операция может затянуться на 10-14 дней, а то и вовсе не состояться.

Небольшие суммы не требуют прохождения комплаенса, поэтому переводы в 3-5 тысяч долларов обычно проходят быстро и без проблем. После нескольких таких переводов, банк поинтересуется происхождением денег. Сегодня процедура комплаенса может занять от 2 до 4 недель.

Как совершать платежи? | Частным лицам

Российские банки, отключенные от SWIFT, на июнь 2022 года:

  • ВТБ
  • Россия
  • Открытие
  • Новикомбанк
  • Промсвязьбанк
  • Совкомбанк
  • Внешэкономбанк
  • Сбер
  • Россельхозбанк
  • Московский кредитный банк

Тинькофф банк пока не попал под санкции, но решил отказаться от SWIFT-переводов в евро на иностранные счета.

Перевод денег со счета юридического лица физическому лицу также возможен, но требует дополнительных документов для комплаенса.

Граждане-нерезиденты Израиля имеют право переводить денежные средства на свой израильский счет из других стран. Если счет был открыт как резидентский, то нужно сразу сообщить работникам банка о смене своего статуса. Потому что для перевода крупных сумм обязательно нужен комплаенс, а для нерезидентов пакет документов будет другой.

Если банк не принял перевод, то вернет деньги обратно. Как быстро — зависит от загрузки валютных контролеров и оперативности работников. Будьте готовы ждать до 1,5 месяцев.

Отправка денег в Израиль через сервисы мгновенных переводов

В последнее время появляются новые сервисы, помогающие вывести валюту из России в Израиль. Среди них есть и мошенники.

Из надежных площадок пока успешно функционирует «Золотая корона». В случае некорректного заполнения данных или отказа получателя забрать деньги, они вернутся обратно.

Переводы на крипто-кошелек

Криптовалюта официально признается в Израиле как цифровое имущество. В крупных городах всегда можно найти крипто-банкомат. Один из крупнейших банков страны не так давно запустил цифровую торговую платформу Leumi Pepper Invest, на которой его клиенты покупают, продают и обменивают BTC и ETH.

Россияне могут перевести в Израиль денежные средства, отправив цифровую валюту на криптовалютный кошелек. Но, прежде, чем остановить свой выбор на этом способе, нужно понимать, что в Израиле налог на сделки с криптовалютой может достигать 50% от прибыли. Правда, у новых репатриантов есть право на налоговые каникулы.

Вторая сложность в том, что некоторые криптобиржи вводят ограничения и отказываются работать с картами российских банков, попавших под санкции. Так, на криптобирже Binance россияне теперь не могут хранить активы, превышающие сумму в 10 тысяч долларов.

Третья сложность в том, что ошибка в коде крипто-кошелька при переводе означает потерю денег. Именно поэтому специалисты советуют копировать коды, а не набирать их вручную.

Несмотря на все новые ограничения и риски, перевод на крипто-кошелек пока остается вполне работающим способом ввода денег в Израиль.

Ввод денег в Израиль из других стран

Россияне, имеющие банковские счета в третьих странах, могут переводить денежные средства с них в Израиль.

Израильские банки попросят документально подтвердить, что:

  • иностранный счет был задекларирован в российской налоговой
  • за последний год на счет не поступало крупных вкладов наличными
  • уплачены налоги на весь доход по счету
  • уровень доходов отправителя соответствует сумме перевода

Стандартный пакет документов для прохождения комплаенса выглядит так:

  • удостоверение личности: российский загранпаспорт, теудат-зеут
  • ИНН
  • справка НДФЛ за последние 2-3 года
  • выписка о движении по счету

В зависимости от ситуации, банк может запросить дополнительные документы.

Перевод денег в Израиль и раньше нельзя было назвать простой процедурой. В последние месяцы сроки рассмотрения заявок и количество отказов увеличилось в разы. Учитывая все риски, все больший смысл приобретает идея обратиться за помощью к профессиональному финансовому аудитору.

Спасибо, что прочитали мой материал. Надеюсь, он был вам полезен. Вы можете задать вопросы в комментариях или позвонить нам по телефону:

Источник

Как перевести деньги из России в Испанию

Многие доступные до 24 февраля способы перевода денег из России в Испанию больше не работают. При этом чаты и группы в соцсетях переполнены вопросами на эту тему. Дело в том, что Россию внесли в серый список стран, участники которого подвергаются проверке фискальных схем. Теперь Россия, по мнению Испании, не соответствует стандартам налоговой прозрачности, а значит, перевод средств из России практически невозможен.

У кого-то на российский счет приходят алименты, у кого-то зарплаты, другим кредиты надо гасить, а кто-то сдает недвижимость в России, на что и живет здесь, в Испании. Есть и такие, которые продают недвижимость и уезжают на ВНЖ в Европу. Мы наблюдаем проблемы с переводом небольших сумм и уж тем более существенных. Как сегодня вывести деньги с российского банка на испанский?

Ежемесячные переводы из России в Испанию

1. По знакомству

У многих людей зависли недосягаемые рубли в России, у других в Испании есть доход в евро. Люди связываются, находят друг друга и совершают взаимовыгодную сделку. В телеграме и фейсбуке появилось много тематических каналов, где можно найти такую возможность перевода нескольких десятков или сотен евро разово или на постоянной основе. Самое главное — не нарваться на мошенников.

Ведь где есть «черный», неофициальный рынок, есть и высокие риски. Так же необходимо учитывать, что такие операции могут быть отнесены к незаконным и прежде, чем решиться на это нужно изучить ответственность, которую можно понести!

2. Системы платежных переводов

На сегодняшний день я не знаю работающей системы, с помощью которой можно перевести деньги из России в Испанию. Western Union, PayPal, Wise, MoneyGram и PaySend приостановили свою работу в России, некоторые системы продолжают работать, но с ограниченным числом стран – адресатов.

Золотая Корона, например, переводит деньги в Чехию и Грецию (среди стран ЕС), а также в Таджикистан, Молдавию, Казахстан, Грузию, Турцию, Израиль и несколько других стран мира. У Юнистрим набор в ЕС побольше — Греция, Кипр, Италия, Сербия, Англия. Помимо них — США, Беларусь, Армения, Грузия, Израиль, ОАЭ и др. Contact оставил себе Чехию, Италию, Латвию и Литву. Как видим, в число перечисленных стран Испания не входит.

3. Из банка в банк

В этом варианте постоянно всё меняется, поэтому лучше всего иметь специалиста, который подскажет актуальную информацию. На момент написания этого текста есть возможность переводить небольшие суммы (до 10000 евро в месяц) из российских банков, не попавших под санкции, на испанский счет самому себе или родственнику.

Банки под санкциями: ВТБ, ФК Открытие, Совкомбанк, Промсвязьбанк, Новиковбанк, Россия, ВЭБ-РФ, Сбербанк. Эти банки отключены от SWIFT и оттуда нельзя отправлять деньги за границу.

Банки, которые по-прежнему работают с системой SWIFT: Тинькофф, Уралсиб, Русский Стандарт, Райффайзен, Росбанк, МТС-банк, Ренессанс-Кредит, Сити банк, Юникредит. Уточняйте в своем банке возможность перевести деньги из России в Испанию. Известны случаи отклонения переводов валютным контролем.

А вот на перевод крупной суммы (больше 10 000 евро в месяц) для покупки недвижимости или ценных бумаг, открытия бизнеса в недружественных странах (Испания входит в их число) действуют особые требования, что, по сути, означает невозможность такого перевода для простых смертных.

На прошлой неделе у россиян еще была возможность дистанционно открыть банковский счет в дружественных странах, например, в Армении или Казахстане, но на сегодняшний день эту лавочку прикрыли.

Разовый перевод крупной суммы

Юнион Пэй — это платежная система Китая, запущенная в 2002 году и с 2005 года ставшая практически международной. Некоторые российские банки давно выпускают карты этой системы, и она, в отличие от Visa и Mastercard, не попала под антироссийские санкции.

В сложившихся условиях банки решили хорошо заработать на выпуске карт Юнион Пэй, объявляя цены до 10 000 рублей за выпуск китайского пластика. Плюс ожидание может составлять до двух недель.

Минус этой системы — в Испании не везде принимают к оплате. По популярности ее можно сравнить с American Express. Из-за ограничения туризма в период пандемии китайцев по миру стало гораздо меньше, и многие магазины и рестораны отказались от использования этой системы.

К тому же при оплате российской картой китайской системы Юнион Пэй иногда может взыматься тройная конвертация валюты, что ведет к большим потерям на обменном курсе. Выгоднее здесь открывать российский счет в юанях.

По словам премьер-министра Мишустина, 10 миллионов людей открыли криптокошельки в России, общая сумма переводов на которые составила более 10 триллионов рублей. И это при том, что правительство РФ выступает против легализации криптовалют, поскольку эту сферу контролировать невозможно. И тем не менее, на сегодняшний день это самый доступный способ перевести большую сумму в Испанию.

Порядок действий такой:
1. Открываете аккаунт на бирже Binance
2. Заказываете дебетовую карту
3. Покупаете криптовалюту (USDT) с рублевой карты (российский банк) через P2P-платформу (то есть напрямую у владельца, без посредников)
4. Конвертируете крипту в евро
5. Снимаете в банкомате в Испании или тратите со своей карты в любом магазине

А чтобы не возникло никаких сложностей и ограничений, открывайте бинанс-аккаунт на испанскую резиденцию. Как ее получить? Спросите меня.

Источник
Рейтинг
Загрузка ...