Какие банки есть в Риги

Какие банки есть в риги

Каадзе Анастасия Геннадьевна Ответственный редактор

На­чать биз­нес в Ев­ро­пе се­год­ня мо­жет лю­бой же­ла­ю­щий. Но если в та­ких стра­нах, как Ве­ли­коб­ри­та­ния или Швей­ца­рия, к уч­ре­ди­те­лям ком­па­ний предъ­яв­ля­ют­ся очень вы­со­кие тре­бо­ва­ния, то лат­вий­ское за­ко­но­да­тельст­во име­ет на этот счет свою точ­ку зре­ния. Хо­тя и в Лат­вии у про­це­ду­ры ос­но­ва­ния собст­вен­но­го биз­не­са есть не­ко­то­рые осо­бен­нос­ти. Од­на из них — обя­за­тель­ное от­кры­тие бан­ков­ско­го сче­та.

Пятница, 29. 07. 2016

СЕТЕВОЕ ИЗДАНИЕ (САЙТ) ЗАРЕГИСТРИРОВАНО РОСКОМНАДЗОРОМ, СВИДЕТЕЛЬСТВО ЭЛ № ФС77-80505 ОТ 15 МАРТА 2021 Г. ГЛАВНЫЙ РЕДАКТОР — СУНГОРКИН ВЛАДИМИР НИКОЛАЕВИЧ. ШЕФ-РЕДАКТОР САЙТА — НОСОВА ОЛЕСЯ ВЯЧЕСЛАВОВНА.

Все материалы, публикуемые на сайте, создаются с привлечением специалистов предметной области и проходят допечатную проверку силами экспертов и сотрудников редакции. Ознакомиться с нашими экспертами можно здесь.

ОХОТА НА БИГФУТА В YELLOWSTONE PARK — BIGFOOT

Источник

Банки Прибалтики

Латвийские банки, (а позже к ним присоединились) литовские банки и эстонские банки, были, пожалуй, пионерами оффшорного рынка стран СНГ. Они и сейчас являются достаточно популярными. Традиционно предприниматели из стран СНГ, владеющие зарубежными компаниями, отрывают счета в странах Прибалтики: чаще в банках Латвии, на втором месте — банки Эстонии, реже – банки Литвы.

На сегодняшний день на территории Латвии работают около 20 банков, большинство из них имеют длительный опыт работы с клиентами из стран России и СНГ, которые открывают счета на иностранные компании. Среди популярных банков Латвии можно назвать ABLV Bank, Rietumu Banka, Norvik Banka, Citadele banka.

Среди эстонских банков можно выделить Danske Bank. >>> Многие прибалтийские банки имеют свои официальные представительства в России. Банки Литвы, как и банки Латвии, а также и банки Эстонии достаточно лояльны к нерезидентам: они работают с клиентами из разных стран, при этом значительную часть таких клиентов составляют клиенты стран СНГ.

Прибалтийские банки, как правило, занимаются одновременно расчётами и управлением инвестициями, отдавая предпочтение все-таки расчетным счетам. При этом требования по минимальным остаткам и первоначальному взносу в большинстве банков Эстонии, банков Литвы и латвийских банках отсутствуют. Дополнительным плюсом является тот факт, что персонал прибалтийских банков владеет русским языком. Кроме того, процедуры compliance и due diligence в банках Латвии, а также банках Эстонии и банках Литвы достаточно стандартны (особенно после вступления стран Балтики в Европейский Союз), как и требования по необходимому комплекту документов для открытия счета. В процессе сотрудничества с банками Латвии, банками Литвы и эстонскими банками сложилась практика оперативной и быстрой работы по исполнению платежей, с ипользованием защищенного и удобного интернет банкинга и достаточно умеренными тарифами.

Как банки создают деньги без денег. (Основы финансов и финансовой грамотности)

Банки, которые открывают счета в настоящее время

Латвия

Банки, отношения с которыми прекращены приостановлены

Латвия

Литва

Эстония

Банки, которые не хотят афишировать свое присутствие

Латвия

Публикации. Как открыть счет в Латвии, Литве, Эстонии

Публикации, посвященные открытию счета в Латвии.

2013 Инвестомания Александр Алексеев, 14402

Оффшоры и банки для инвестора

Интервью Александра Алексеева проекту Инвестомания на тему офшоры и банки для инвестора и интернет-бизнесмен

2011 Журнал «Управление корпоративными финансами» Александр Алексеев, Малика Шакирова, 9815

Критерии выбора иностранного банка при открытии счета компании

Репутация банка, в котором компания размещает свои средства, и качество обслуживания счета во многом определяют эффективность ведения бизнеса. Российский рынок банковских услуг в последние годы изобилует разнообразными предложениями иностранных банков. В статье приведена краткая характеристика основных банков, работающих с российскими клиентами, а также рассмотрены ключевые аспекты взаимодействия с иностранными банками при открытии счета компании.

Вебинары. Опыт открытия счетов в банках Латвии, Литвы, Эстонии

В приведенных ниже вебинарах рассматриваются особенности взаимодействия с банковским сектором Латвии.

12 декабря 2013 Выпускник GSL Law&Consulting, выпускник GSL

Квартира продана, деньги инвестированы и приносят доход: Анализ прецедента

23 июня 2014 Неназываемый Эксперт, Гость предпочитает сохранять анонимность

Источник

Банки Латвии

Финансовый эксперт с высшим экономическим образованием по специальности «Экономист-менеджер». Имею опыт работы в Сбербанке России. Более 7 лет консультирую читателей по финансовым вопросам.

Впервые о банковской системе Латвии упоминалось еще в прошлом тысячелетии, а если быть точнее, первый Латвийский народный банк был основан в 1820 году, а уже со временем появились частные, земельные и городские банки.

В период с 1918 по 1920 год были национализированы все коммерческие и частные банковские системы, впоследствии государства Антанты и Советское правительство признали независимость Латвии, и именно тогда был основан банк Латвии. Параллельно с этими событиями, в стране появилась своя валюта – латвийский рубль, он вошел в обращение практически тогда, когда и другие денежные знаки (царский рубль, немецкая марка).

С 1920 по 1922 год латвийский рубль был единственной платежной единицей страны. В 1922 году латвийский рубль заменили на лат, и лат был официальной валютой вплоть до 1940 года, до вхождения в состав СССР.

После вхождения в состав СССР свою работу начал Государственный центральный банк с республиканской конторой, массой подразделений, в том числе и Латвийское отделение банка СССР, и в это же время Латвия перешла на российский рубль.

Коммерческие банковские структуры начали появляться в Латвии только в 1988 г. Открыть такую контору было достаточно хлопотно, нужно было получить лицензию, разрешение, и все это зависело напрямую от Государственного банка СССР.

Полностью ситуация изменилась в 1991 году, тогда, когда Латвия вновь стала независима. Первым лицензированным Латвийским банком стал Республиканский банк Госбанка СССР. Были внедрены законы, опираясь на которые работала вся банковская система, и снова внедрили национальную валюту – лат, а произошло это в 1993 году. Именно в данные период число финансовых кредитных учреждений в стране существенно возросло. В 1995 году в банковской отрасли наступил кризис, в основном это произошло из-за неопытности кадров, из-за неумения правильно прогнозировать финансовый рынок, несовершенная правовая база, и еще множество сопутствующих факторов.

В Республике Латвия функционирует банковская система двух уровней: первый уровень – центральный Банк Латвии, второй уровень – прочие коммерческие банковские структуры. Контролирует данный сектор Комиссия капитала и финансов, также эта структура выдает лицензии на осуществление банковской деятельности (до 2001 г. Выдачей таких лицензий занимался банк Латвии).

Источник

Открытие счёта в банке в Латвии для иностранца

На 2022 год ситуация с долларовыми счетами не стабилизировалась, как и в других европейских банках, только Швейцарские банки обслуживают их в штатном режиме. Вопросы к происхождению денег, а также отказы в обслуживании при невозможности подтвердить источники, остались. Но всё это привело к повышению статуса латвийских банков, теперь они «очистились» и юрисдикция стала более привлекательна для бизнеса.

Банки Латвии, где открывают счета иностранцам и нерезидентам

• BlueOrange (бывший Balticums Bank);
• Citadel Bank;
• Expobank;
• PNB Banka (бывший Norvik Banka);
• Pasta Banka (Рекомендуем);
• Rietumu Bank;
• Baltic internatonal Bank;
• RIB.

Латвийский банк BlueOrange

Банк BlueOrange – это банк, ориентированный на предпринимателей. Работает с корпоративными клиентами различного уровня – от частных предпринимателей до крупного международного бизнеса. Не работает с Россиянами и бывшими странами СНГ.

До 2017 года BlueOrange назывался Balticums Bank. Одно из актуальных названий – Блю или просто Оранж, именно так его называют внутри Латвии местные предприниматели.

Клиентам доступны все необходимые для бизнеса услуги – банковские счета, кредиты, управление финансами и другое.

Citadel Bank (Латвия)

Банк Цитадель является одним из старейших в современной Латвии, так как был основан в 1992 году. Особенностью данной организации является то, что она одна из немногих в Латвии является официальным партнёром American Express. Поэтому, если вы работаете на рынок Северной или Центральной Америки, и вам требуется карта AmEx, то ваш выбор очевиден.

Помимо карт AmEx, Citadel Bank знаменит своим эффективным доверительным управлением. Если вы хотите заставить деньги работать, присмотритесь к предложению Цитадели.

Expobank

Экспобанк – один из самых популярных среди иностранцев банков. Работает не только с юридическими, но и физическими лицами, в том числе и нерезидентами.

Главное преимущество Expobank – минимальный пакет документов, именно поэтому иностранцы выбирают данную организацию. Одновременно с этим в Экспобанке выгодные тарифы на обслуживание и современные инструменты для работы.

PNB Banka (бывший Norvik Banka)

PNB Banka владеет российским банком – «Вятка-банк», поэтому является одним из самых тесно связанных с Россией латвийских банков. Абсолютно во всех отделениях говорят на русском языке, а к открытию счетов принимаются документы не только на латвийском, но и на английском и даже русском языке.

Интересной особенностью ПНБ являются депозиты с начислением процентов на остаток. И хотя ставки в Европе не бьют рекордов по своим размерам, в PNB на данный момент одни из самых привлекательных и выгодных ставок. Не большие комиссии за перевод.

Pasta Banka

Полное название организации – Latvijas Pasta Banka. Банком владеет холдинг Mono, в который входит несколько финансовых организаций. Mono частично владеет и PNB Banka.

Так как за LPB стоит одна из крупнейших финансовых организаций Латвии, уровень сервиса и качество продукта на высоте. В продуктовой линейке есть всё необходимое как для бизнеса, так и для личных финансов. Есть срочное открытие и процент отказа самый маленький по сравнению с другими банками. Берут многие виды деятельности.

Rietumu Banka

Rietumu Banka– один из латвийских банков, где мы можете получить номер счёта в день обращения. Он резервируется за вами, и пока вы открываете счёт, вы уже можете им пользоваться.

Благодаря грамотной политике руководства Rietumu Banka стал популярным среди россиян до 2017 года. В Риетуму можно обслуживать как личный счёт, так и счёт своей иностранном компании. Очень сложно пройти комплаенс.

Baltic International Bank

Baltic International Bank обладает высоким рейтингом одобрения заявок от иностранцев. В 2017 году BIB получил золотую медаль в Индексе надежности банков в Латвии, и по сей день остается организацией с высокой степенью надежности.

Клиентам доступны мультивалютные счета, удаленный доступ к финансам и другие современные услуги.

Латвийский банк RIB

Полное название – AS Reģionālā investīciju banka. RIB входит в 10 крупнейших банков Латвии и является лидером в сегменте управления капиталом.

Филиалы RIB расположены не только по всей территории Латвии, но и в Москве, Киеве, а также Лондоне. Иностранные клиенты являются приоритетным направлением, и за свою более чем 20-тилетнюю историю Региональный инвестиционный банк разработал отличные продукты для обслуживания корпоративных клиентов.

Многие латвийские банки в недавнем прошлом пережили «плохие времена», но всё это в прошлом. На данный момент банковский сектор находится в зоне роста, а стабильность системы существенно повысилась. Стоит так же учитывать, что в 2018 году многие банки ужесточили открытие счета, за более подробной информацией обращайтесь к нашим юристам.

Преимущества открытия счета в Латвии в 2022 году

• Быстрая процедура открытия счета;
• Выгодные тарифы на обслуживание;
• Возможность открытия счета не въезжая в страну банка;
• Современные продукты.

• Интернет-банк;
• СМС-банк;
• Мобильное приложение;
• Телефонный-банкинг.

Как и в большинстве стран Европе, вклады застрахованы на сумму до 100 000 евро. Это около 7,5 миллионов рублей. Достаточно сравнить данную сумму со страховыми лимитами в России, Киргизстане и других постсоветских странах, и станет понятно, что именно в Латвии самый высокий лимит. Он соответствует страховому покрытию в таких стабильных странах, как Германия или Франция. Стоимость обслуживания намного ниже, чем в дорогих юрисдикциях.

Можно ли открыть счет удаленно

• В официальном представительстве латвийского банка в России, Украине, Казахстана, Белоруси и т.д.;
• Через агента (уточняйте у вашего юриста).

Удобно, что некоторые банки позволяют не только стать клиентом без визита в банк, но и разрешают предоставлять документы на русском или английском языке, не требуя их перевода.

Как открыть счет в Латвии самостоятельно

• Подходит для вас юрисдикция, тарифы и условия;
• В каком банке вы хотите обслуживаться.

Выбирать нужно из банков, которые работают с иностранцами и позволяют открыть счёт для нерезидента. Не все организации, которые мы перечислили на странице выше, являются такими банками.

Ни один латвийский банк не работают с оффшорными классическими зонами. Например, если ваша компания зарегистрирована в Белизе, BVI, Панаме или партнерство (LP) и других безналоговых юрисдикциях, количество вариантов ноль.

Далее необходимо обратиться в банк с заявлением на открытие счета и пакетом необходимых документов. Банк рассмотрит ваше заявление и в течение 2-5 дней одобрит заявку. Открыть счёт в день обращения не возможно. Минимальный срок открытия 5 дней через агента.

Если вы открываете счет в Латвии для компании, то будьте готовы, что вам придется подождать несколько дней. Банку требуется изучить ваши документы, так как в Латвии нет автоматического одобрения. Более того, клиенту могут даже отказать в обслуживании! Поэтому правильное оформление документов – залог успеха.

Какие документы необходимы в 2022 году для компаний

• Заграничный паспорт владельца компании;
• Документы на компанию;
• Подтверждение права открытия и управления корпоративным счётом (выписка из торгового реестра, протокол назначения, доверенность и т.д.);
• Заполненное заявление на бланке банка.

• Документы, подтверждающие происхождение денег;
• Опыт работы в заявляемой деятельности;
• Выписка из банка, где клиент обслуживается в настоящий момент;
• И некоторые другие.

Если вы открываете счет в Латвии самостоятельно, и запланировали поездку в страну, то свяжитесь с банком заранее. Вам нужно уточнить, что именно запросят у вас. Так как стандартный пакет может отличаться у иностранцев, которые не являются резидентами Латвии или Европейского союза.

Документы для физических лиц

• Паспорт;
• Заявление;
• Данные о клиенте – анкета.

Особенности открытия счетов для нерезидентов

• Могут затребовать дополнительные документы;
• При открытии проводят дополнительную проверку.

Открыть счёт в Латвии – в 2022 году это всё также актуально, как и ранее. Все трудности с обслуживанием иностранных клиентов, исчерпаны. Юрисдикция стала более белой, чем была ранее, что и плюс, и минус одновременно. Теперь не все компании смогут стать клиентами латвийского банка. Зато остальные клиенты, в числе которых может быть и ваш бизнес, получают больше уверенности и более качественный сервис.

Источник