На латвийской границе будут отнимать деньги: как, у кого и почему
Рига, 30 мар — Sputnik. По словам директора Службы государственных доходов (СГД) Иевы Яунземе, планируется, что с 1 июля 2019 года будет введено право требовать декларирования на таможне наличных денег ввозимых в Латвию и вывозимых из нее, сообщает Db.lv.
Одновременно, с 1 июля, вступят в силу поправки к закону «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем» и к закону «О декларировании наличных денег на государственной границе».
Яунземе пояснила, что цель этих поправок — предотвратить ввоз и вывоз незадекларированных и нажитых преступным способом наличных денежных средств.
Кто требует декларацию и что указать
С момента вступления в силу поправок, определять объем информации, которую надо вписать в декларацию при пересечении внутренней государственной границы Латвии, будет ответственное лицо.
Поправки уточняют административную ответственность физического лица в случае недекларирования наличных денежных средств на госгранице. Там говорится о размере штрафов и уточнены права компетентных учреждений — СГД и Государственной пограничной службы – на требование заполнения декларации о наличных деньгах, которые лицо имеет при себе при пересечении госграницы.
Как из-за Риги вся Европа может остаться без денег.
Декларацию могут потребовать заполнить в случае, если есть обоснованные подозрения о том, что наличные деньги имеют отношение к легализации преступно нажитых средств, к финансированию терроризма или перевозятся с целью попытки совершения преступной сделки.
Требование о заполнении декларации могут предъявить физическому лицу, которое, пересекая внутреннюю государственную границу, ввозит в Латвию или вывозит из нее наличные денежные средства в размере до 10 тысяч евро или больше.
До вывоза наличных денег из Латвии или после их ввоза, по просьбе ответственного лица, физическому лицу в письменном виде необходимо заполнить бланк декларации, подтвердив правдивость предоставляемой в ней информации своей подписью, и подать декларацию соответствующему представителю компетентного учреждения.
Декларирующему наличные средства лицу необходимо будет указать имя, фамилию, дату рождения, место жительства и государственную принадлежность. Кроме того, нужно будет сообщить в декларации о том, кто является владельцем наличных денег, кто — предполагаемым получателем средств, их сумму, источник получения, цель использования и информацию о транспортировке — способ и маршрут.
Что грозит
Если указанная в декларации информация не соответствует действительности, то это будет означать, что обязанность по декларированию наличных денежных средств не выполнена и средства не задекларированы.
Если происхождение наличных не удастся установить во время проверки или возникнут подозрения, что наличные связаны с легализацией преступно нажитых средств, финансированием терроризма и пролиферацией, либо с попыткой преступной сделки, то деньги будут задержаны. Если подозрения подтвердятся, то наличные будут конфискованы.
ЦЕНЫ на ПРОДУКТЫ В ЛАТВИИ 2020 / Рига
Чемпион по борьбе с наличными
Ранее сообщалось, что Латвия — единственная из трех стран Прибалтики, где уже введены ограничения на использование наличных для физических лиц. Пока что предел размера сделок с наличными в Латвии составляет 7 тысяч 200 евро. Эта норма была введена с 1 января 2017 года.
ИсточникБумажные деньги Латвии: Латвийский лат 1993-2013 годы
После восстановления независимости, 7 мая 1992 года, в Латвии в качестве временного платёжного средства был введен латвийский рубль. C 20 июля 1992 года он был объявлен единственным законным платёжным средством на территории Латвии. В том же 1992 году в немецкой типографии Giesecke & Devrient GmbH были отпечатаны и латовые купюры.
5 марта 1993 в дополнение к латвийским рублям в обращение были выпущены первые 5 латовые купюры, которые приравнивались к 1000 латвийских рублей.
Обменный курс латвийского рубля по отношению к лату, волюнтаристским решением Эйнара Репше, был установлен на уровне 200:1, что сделало лат одной из самых «дорогих» валют мира и в какой-то момент — самой дорогой валютой Европы.
28 июня 1993 года в оборот выпущены купюры достоинством 10 и 20 лат, а так же монеты.
Вступают в силу законодательные нормы обязывающие торговые предприятия все цены и тарифы указывать только в латах, запрещается в розничной торговле указывать цены в иностранной валюте.
2 мая 1994 года в оборот выпускаются купюры достоинством в 50 и 100 лат. С 1 июля 1994 года Банк Латвии прекращает обмен латвийских рублей на латы.
50 лат самая невостребованная из латовых купюр, так как для повседневных трат она слишком большая, а для крупных покупок — слишком маленькая.
20 июля 1998 года в обращение выходит самая большая латовая банкнота — 500 лат (приблизительно равна 1000 долларов США).
В связи с высокой стоимостью валюты и выявлением подделок в обращение выходит новая купюра с улучшенной защитой от подделок.
Президент Банка Латвии — Эйнар Репше уходит в большую политику, его место занимает Илмар Римшевич, соответственно меняется и подпись на банкноте.
С 1 января 2005 года курс лата привязан к евро в соотношении 0,702804:1 и этот курс останется неизменным до введения в Латвии общеевропейской валюты. Для реализации этой задачи с 2 мая 2005 года лат включен в Европейский механизм поддержания обменных курсов (ERM II). Официально курс включенной в этот механизм валюты не может отклоняться от фиксированного более, чем на 15 %; с момента привязки фактическое отклонение курса лата от заданного составило не более 1 %.
2007 год в оборот поступают новые 100 латовые купюры с повышенной степенью защиты от подделок.
2008 год в оборот выпускается купюра 500 лат с повышенной степенью защиты от подделок.
С 1 января 2014 года в Латвии лат заменяет общеевропейская валюта — евро. До 15 января оставшимися в наличии латами можно рассчитываться за товары и услуги. До марта можно обменять в банках и некоторых почтовых отделениях. Банк Латвии принимать и обменивать латы будет вечно.
ИсточникЖурналисты выяснили, на какие деньги Чулпан Хаматова купила шикарный дом в Латвии
Отъезд в Латвию народной артистки РФ Чулпан Хаматовой, выступившей резко против спецоперации России на Украине, объясняется наличием в прибалтийской стране элитной недвижимости, оплаченной в том числе и деньгами из российского бюджета, выяснил журналист Эдвард Чесноков.
В начале апреля Хаматова уехала из России, осуждая якобы «российскую агрессию» – конъюнктурную точку зрения сразу после миграции актриса озвучила в интервью латвийским СМИ.
Работу в московском театре «Современник» звезда сменила на «Новый Рижский театр» (его руководитель Алвис Херманис намекнул, что на русском языке Хаматова сможет выступать лишь первое время, далее ей придется учить латышский), но из политической повестки не выпала: 23 апреля Хаматова выступила на митинге «в поддержку Украины» в Риге.
По данным Чеснокова, актриса только на госзакупках зарабатывала по миллиону рублей в год, однако таким образом накопить на частный дом в элитном латвийском поселке Аматциемс было бы сложно.
Агентство «Москва» / Сергей Ведяшкин
В 2012 году Хаматова числилась соучредителем ООО «Маяковский», вторым учредителем был ее супруг Александр Штейн. От Министерства культуры, Фонда кино и других спонсоров ООО Хаматовой получило около 100 миллионов рублей на «съемки фильма о Маяковском». Картину действительно сняли, но она не окупилась – сеанс посетили 11 тысяч зрителей, кассовые сборы – 3 миллиона рублей.
«Полный провал, отбито менее 1/30 затрат. Впрочем, это не проблема, ведь деньги – не свои», – отмечает Чесноков в Telegram-канале «Антискрепа».
Остальные средства, утверждает Чесноков, на рубеже 2020-2021 годов «загадочным образом» исчезли из балансовых активов семейного ООО Хаматовой-Штейна. Сумма выведенных денег – 83 миллиона евро.
«Почему именно столько? Потому что средний курс евро к рублю в 2020 г. составил ₽82,04. Кто-то вывел миллион евро из фирмы Хаматовой-Штейна, после чего Хаматова уехала в латвийский ландромат», – заключил Чесноков.
Ранее депутат ГД и заслуженная артистка РСФСР Елена Драпеко заявила, что скандальное интервью Хаматовой латвийскому телевидению должно остаться на ее совести. Подробнее – в нашей статье.
ИсточникЛавочка закрывается: что будет с русскими деньгами в Латвии
Латвия, чьи банки с начала 1990-х помогали отмывать грязные деньги из постсоветских стран, готовится радикально трансформировать свой финансовый сектор. Министр финансов страны Дана Рейзниеце-Озола анонсировала сокращение «нерезидентского» банковского сектора (счета иностранных клиентов) с 34 до 5% от общего объема депозитов, в результате чего большинству банков придется изменить свои бизнес-модели. Для серых денег, выводимых из России и других стран СНГ на Запад, это приведет к закрытию латвийского канала. Триггером перемен стала позиция США, которые недовольны тем, что через латвийские банки, по данным регуляторов, финансируется северокорейская ракетно-ядерная программа и обходятся международные санкции.
С чего все началось?
В середине февраля подотчетная Минфину США Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) предложила ведомству включить латвийский ABLV в перечень банков, подозреваемых в отмывании денег. По данным FinCEN, банк систематически оказывал услуги структурам под санкциями, совершал нелегальные операции, связанные с Азербайджаном, Россией и Украиной, а также давал взятки латвийским чиновникам. В конце февраля банк принял решение о самоликвидации. После этого вкладчики забрали из ABLV около €600 млн (данные Fitch), бегство капиталов затронуло и другие латвийские банки: например, из Norvik Banka клиенты вывели €43 млн. Из-за обострения ситуации в банковской сфере Центральный банк Латвии создал рабочую группу по кризисному управлению.
Дело Римшевича
Одновременно в феврале сотрудники латвийского Бюро по борьбе с коррупцией (KNAB) задержали главу ЦБ Латвии, члена совета управляющих Европейского центробанка Илмара Римшевича по подозрению в вымогательстве взятки в размере €100 тыс. Римшевич отверг все обвинения.
Вскоре после этого Римшевича обвинил в вымогательстве взятки основной акционер Norvik, гражданин Великобритании российского происхождения Григорий Гусельников. Norvik и семейство Гусельниковых подали иск против латвийского государства в международный арбитраж. Римшевич, в свою очередь, заявил, что Norvik вводил в заблуждение регулятора, из-за чего у банка могут отобрать лицензию.
По данным Associated Press, чиновник по меньшей мере восемь раз был в России с 2010 года, что вызывает вопросы о его российских связях. При этом Минобороны Латвии считает, что за вирусным распространением в соцсетях и СМИ компрометирующей главу Центробанка информации стоят внешние силы.
Как устроен финансовый сектор Латвии?
С начала 1990-х годов Латвия нашла свое место как финансовый мост между постсоветскими странами типа России, Казахстана и Украины, с одной стороны, и Западом (ЕС и США) — с другой. Сформировалась двойная структура банковского сектора: часть банков, преимущественно принадлежащих скандинавским финансовым группам, ориентирована на внутренний рынок Латвии, другая часть — на нерезидентов.
Турция или ОАЭ: что выбрать для инвестиции в жилую недвижимость
Как мошенники обманывают компании по новой «санкционной» схеме
Вы открыли счет за рубежом и пользуетесь им. За что вас могут оштрафовать
Почему США проигрывают гонку цифровых валют Китаю и Турции
«Дом, который построил Джек Ма»: история взлета Alibaba
Метод Красного: как американец сделал $1,3 млрд на бизнесе по перепродаже
Время жестких: почему компаниям надоели «мягкие» навыки
Как оторвать ребенка от смартфона и надо ли это делать
В настоящее время в Латвии действуют 15 банков (без учета ликвидируемого ABLV), по данным FKTK. Четыре из них — SEB, Swedbank, Luminor (контролируются шведскими холдингами) и Citadele (бывший Parex bank) — в своей деятельности делают ставку на местных клиентов, 11 — на нерезидентов, пояснили РБК в комиссии. Некоторых из них ранее FKTK уже штрафовала за правонарушения, связанные с отмыванием средств.
В интервью Financial Times Рейзниеце-Озола заявила, что за шесть месяцев власти страны планируют сократить «нерезидентский» банковский сектор с нынешних 34 до 5%. Его прямой вклад в ВВП Латвии составляет 1,1%, а с учетом мультипликативного эффекта — 2,4% от ВВП, сообщили РБК в FKTK. Исходя из данных о банковских депозитах на начало 2018 года, банковский сектор может лишиться €7 млрд в денежном выражении. Глава FKTK Петерис Путниньш 20 марта оценил потенциальное сокращение счетов нерезидентов в €4–5 млрд.
Такова рекомендация, которую министру финансов дал помощник главы Минфина США по вопросам борьбы с терроризмом Маршалл Биллингсли на прошедшей 8 марта в Риге встрече, писало латвийское издание Ir. Биллингсли объяснил ей, что уровень нерезидентских депозитов во многих западных странах составляет 4–6%, пишет FT. Сейчас Латвия опережает все остальные страны ЕС, включая Люксембург, Мальту, Нидерланды и Кипр, по доле нерезидентов в общем объеме депозитов, по данным ЕЦБ и нацбанков стран ЕС.
Почему США могут воздействовать на Латвию?
Через Латвию проходит 1% всех долларовых транзакций в мире, сообщали ранее латвийские СМИ: учитывая размер страны, это немало. Поскольку американские финансовые власти контролируют доллар и могут заблокировать такие транзакции, латвийские банки стали экстренно переходить на евро как на базовую валюту обслуживания.
Такое решение Rietumu, пятого по величине банка страны, вызвано «операционно-техническими мотивами», сказал РБК член правления Rietumu Сергей Гродников, не став отвечать на вопрос, связано ли это с риском санкций США. Оно будет действовать до тех пор, пока не будут сняты вопросы «относительно рисков легализации незаконно полученных средств в банковской системе Латвии», отрицательную ставку по депозитам). Кроме того, поскольку ключевая ставка ЕЦБ ниже ставки ФРС, вклады в евро менее доходны, чем вклады в долларах.
Платежи в долларах проходят через корреспондентские счета банков США, которые предъявляют достаточно жесткие требования к источнику происхождения денежных средств, объясняет РБК логику латвийских банков Семеняка. По ее словам, все банки понимают, что транзакции в долларах приведут к дополнительным вопросам не только в отношении транзакций, но и в отношении банка.
Как латвийские банки проходили американский аудит?
Сигнал, полученный Ригой от США, заключается в том, что «страна, как пограничное государство, член НАТО, в текущей геополитической ситуации не может позволить себе такого объема рисковых денег», сказал 19 марта премьер-министр Марис Кучинскис в интервью телеканалу LTV. «Рисковые транзакции очень тесно связаны с нашей безопасностью, — говорил чиновник в интервью Bloomberg. — Поскольку мы член НАТО и сосед России, наша безопасность зависит от состояния нашего банковского сектора».
О рисках, связанных с большой долей нерезидентских денег в банковской системе Латвии, Ригу предупреждали МВФ, ОЭСР, ЕС, а также различные эксперты и аналитики. Тем не менее стресс-тест ЦБ Латвии показал: латвийские банки смогут выдержать отток до 60% нерезидентских депозитов.
Источник РБК — акционер латвийского банка, входящего в топ-10 по размеру активов, — утверждает, что не все банки страны прошли американский AML-аудит (процедуры противодействия легализации и отмыванию доходов) и местные регуляторы «скрыли и продолжают скрывать данный факт от общественности». Если это так, то это могло делаться для возможности использования «матрешечной схемы», говорит руководитель практики финансовых расследований и противодействия коррупции «ФБК Право» Александр Сотов. Например, банк, который не прошел аудит, мог заключить корреспондентские отношения с другим латвийским банком и использовать его как дополнительное звено в транзитной схеме, рассказал он о сути схемы.
Фактически американский AML-аудит является обязательной процедурой — ее проходят все контрагенты, если собираются вступить в корреспондентские отношения с американским банком, указывает руководитель практики управления рисками ФБК Grant Thornton Роман Кенигсберг.
Какова доля российских финансов в банках Латвии?
Сложно сказать, поскольку российские деньги, в том числе нелегального происхождения, могут попадать в Латвию через офшоры, такие как Британские Виргинские острова, США, Великобритания, Кипр, Панама, Новая Зеландия, а также тайные континентальные юрисдикции.
По данным Центра по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP), в 2010–2014 годах в Латвии в рамках незаконной операции «Ландромат» было отмыто $13 млрд из Молдавии, России и Центральной Азии. Прокуратура Латвии приводила более высокую оценку — $20 млрд. Ключевую роль в подобных серых схемах на латвийском банковском рынке играют компании-пустышки (shell companies), без активов и операционной деятельности.
Доля вкладов собственно российских клиентов в банковской системе Латвии на конец 2017 года составила 7,2%, сообщила FKTK РБК. Но многие клиенты из России и СНГ скрываются за офшорами, следует из данных МВФ, ЕС, Минфина США и комментариев участников рынка.
Банки Латвии с российским капиталом
В Латвии три банка с российским участием, все они специализируются на услугах нерезидентам, сообщила FKTK в ответ на запрос РБК. Это Norvik, седьмой по величине банк страны, а также Rigensis и Expobank.
Григорий Гусельников контролирует 96% акций Norvik. Ранее Гусельников работал в различных российских банках: Инкомбанк, Гута-банк, Росбанк, Бинбанк и Вятка Банк. В январе 2018 года на пост заместителя председателя независимого совета Norvik был назначен бывший генсек НАТО Андерс Фог Расмуссен. В 2017 году на Norvik наложили штраф в размере €1,3 млн за нарушение законодательства об отмывании средств и противодействию терроризма.
Rigensis создан в 2011 году сооснователями группы ИСТ Игорем Цыплаковым (экс-акционер НОМОС-банка) и Алексеем Гудайтисом (совладелец Polymetal International), а также экс-главой НОМОС-банка Дмитрием Соколовым. Цыплакову принадлежит 79,52% акций банка, Соколову — 8,95%, Гудайтису — 0,54% (непосредственно).
Единственный акционер Expobank (ранее LTB Bank) — российский инвестор и банкир Игорь Ким, которому принадлежит 100% капитала. Expobank ведет бизнес с российским Экспобанком. Помимо Латвии Expobank присутствует на Кипре и в Люксембурге. В 2015 году Expobank был оштрафован на €105 тыс. за недостатки в сфере due diligence клиентов и мониторинга их транзакций.
Как Латвия будет перестраивать банковскую систему?
Перестройка банковской системы пойдет по двум направлениям. Во-первых, банки должны будут изменить модель бизнеса, ориентированную на нерезидентов. Некоторые банки могут принять решение о самоликвидации или им придется объединиться, рассуждает министр Рейзниеце-Озола.
Таким банкам будет трудно переквалифицироваться и найти свою нишу, сказал телеканалу LTV декан факультета бизнеса и экономики Латвийского университета Гундарс Берзиньш. «Экспорт финансовых услуг может в будущем уменьшиться, и нужно думать, чем это компенсировать», — отметил он.
Во-вторых, власти усилят борьбу с компаниями-пустышками. Перед вступлением в ОЭСР страна обещала в течение двух лет довести их долю в банковской системе до 20%, но цель так и не была достигнута.
По данным FKTK, сейчас клиентами латвийских банков числится 26 081 подставная компания, из которых лишь две местной юрисдикции. Это всего лишь 1% общего числа банковских клиентов, однако на них приходится 44,5% всего кредитного оборота иностранных клиентов и 36,57% совокупного денежного оборота банков страны, по данным ведомства, сообщает агентство LETA. Сколько из этих компаний относится к России, оценить невозможно.
Заявленные меры, скорее всего, не дадут эффекта, сказал РБК партнер EY Денис Королев. «Денежные средства нерезидентов могут быть переведены на счета резидентов и влиться таким образом в финансовую систему, – рассуждает эксперт. – Это породит рынок посредников, которые будут вкладывать деньги третьих лиц от своего имени».
Пострадает ли добросовестный российский бизнес?
Использовать латвийскую транзитную систему выгодно лишь тем, кто не может раскрыть происхождение средств и заработал их незаконным способом, — чистый российский бизнес вряд ли пользовался латвийской схемой.
Использование добросовестным российским бизнесом латвийской транзитной схемы практически не имеет смысла, так как в отношении белых денег нет ограничений по открытию счетов ни для физлиц, ни для юрлиц, говорит партнер Herbert Smith Freehills Алексей Панич. «Если деньги очищены с точки зрения уплаты всех налогов, то физлицо или юрлицо может открывать счет в любом зарубежном банке и переводить туда деньги», — отмечает эксперт. Использование Латвии как перевалочного пункта для денег, очевидно, связано с неправомерной деятельностью и незаконным выводом денег в офшорные юрисдикции, считает Панич.
Что касается российских банкиров в Латвии, то они утверждают, что их бизнес от грядущей перестройки системы не пострадает. «На банке отразится самым минимальным из всех банков Латвии образом, так как исторически 60% бизнеса банка — это местный ретейл», — сказал РБК основной владелец Norvik Григорий Гусельников. «Никаких указаний насчет сокращения клиентов-нерезидентов до конкретных целевых показателей не поступало. Банк успешно работает, обслуживает своих клиентов и выполняет все требования регулятора», — передал РБК председатель правления AS Expobank (Латвия) Гинтс Чаканс.
Источник