Кто работал в банке Латвии

Отзывы о банках Латвии

В этом разделе нашего блога вы можете, воспользовавшись формой для комментариев, оставить отзывы о тех банках Латвии, которые вам уже довелось посещать и услугами которых вам уже приходилось пользоваться. Посетили латвийский банк? Одолевают эмоции – положительные или отрицательные? Тогда поделитесь вашими впечатлениями с гостями нашего блога!

Добавим, что в данном разделе стоит писать отзывы о работе банка в целом … Если же вы хотите поделиться своими впечатлениями от посещения конкретной банковской конторы, тогда рекомендуем вам воспользоваться формой для комментариев, имеющейся на странице этой конкретной банковской конторы на нашем блоге. Страницу интересующей вас конкретной банковской конторы вы сможете найти, воспользовавшись рубрикой “Справочник”, где все банки и банковские конторы в Латвии сгруппированы по городам и регионам.

Цитадель банк полный импотент. Ничего нормально не работает. Интернет банкинг это отстой. Если начинаю проводить какую либо операцию с переводами возникают проблемы. Программное обеспечение не работает так как нужно.

Что бесит работника банка | Дарья

Совет. Обходите этот банк дальней дорогой

Банк цитадель просто ужас. Через два месяца банкоматы перестали распознавать карточку. Проблему решить очень сложно из-за очень медленного обслуживания и огромных очередей к специалисту.

Цитадель отвратительный банк. После того как поменяли систему входа в банк с помощью СМС, стало невозможно войти в свой счет. Дежурные операторы помочь не могут. На письма отвечают, финансовые советники, которые обвиняют ЛМТ, хотя это явно техническая ошибка. И это все продолжается больше года.

Разговаривать не скем, наверно, кроме адвоката.

Банк Citadele сдаёт клиентов финансовой разведке Латвии. Недавно они сообщили о моем счете, хотя все легально. И мои деньги были арестованы и сейчас заведено уголовное дело. Так действует банк Citadele.

Так действуют все банки. Это их обязанность. Если банковские переводы клиента вызывают у банка вопросы, тогда банк обязан уведомить об этом клиенте финансовую разведку. Если банк этого не сделает, тогда финансовая разведка может возбудить дело уже против банка.

Вы пишите, что у вас все легально. Если это так, то уголовное дело в отношении вас как завели, так и быстро закроют за отсутствием повода. Ну, а вы сможете потом в свою очередь обратиться с иском в суд и потребовать от банка компенсации морального ущерба.

Уже месяц пребываю в шоке от комиссий банкоматов. Карта SEB банка, нечаянно сняла деньги в банкомате другого банка, оказалось – не угадала, в котором стоило бы снимать без комиссии. На табло при снятии денег нет никакой информации о комиссионных процентах или суммах. В итоге с пенсионерки сняли в первом случае 10 евро и во втором случае 15 евро ))
Поздравляю, дорогие банкиры, а вам не жгут руки эти деньги или всё ОК, красиво жить не запретишь.

Вот, что я скажу про банки Латвии. Пользовался банком Цитадель 12 лет. Все было более менее нормально. Пока в 2017 году не решил сменить компанию на Ирландское LP. Перепробовал открыть счет во всех банках Латвии – результат – 0. Кто-то сразу говорит, что не откроем, потому что у вас LP.

МАСТЕР НА ВАФЛЕ Е100 ИЛИ ДАРЮ ПОРТАЛЫ ВАМ!

На мой вопрос, не всё ли вам равно, какая у моей компании форма регистрации, говорят, что откроем только на компанию, которая сдает отчёты, а лучше, чтобы ещё и платила налоги. Правда, непонятно, зачем мне тогда нужны банки Латвии? Другая категория латвийских банков, перед тем, как отказать, еще и берет по 400 и более евро типа “за рассмотрение”, а по сути за морочение головы, ибо заранее знают, что не откроют счёт.

Вообщем, что я хочу сказать. Если Латвия вдруг стала такой правильной, не стоит туда вообще идти. Не стоит идти туда, где вам не рады. Лично я потратил полгода на бессмысленную переписку с 5-ю банками, и, будучи 12-летним клиентом банка Цитадель, не смог открыть счёт ни в одном банке Латвии. Но при этом легко открыл счета в банках других стран, но это уже другая история.

Кстати, банки Эстонии – тот же отстой, что и нынешние банки Латвии, не ходите туда!

Kak i gde mozno uznatj, pocemu otkazano v otkritii bankovskogo sceta vo vsex bankax Daugavpilsa. I bez objasnenija – prosto govorjat otkazano i vse Riga skazala. Grazdanin, semja, 2 malix detok, priexal, ctobi bitj s semjej i tut rabotatj. Nu da, estj problemi s sudispolnitelem. Nu, eto vse! Pozvonili i soglasovali, no scet nigde ne otkrivajut, ctob ustroitjsja na rabotu i pogasitj dolgi

На подобные вопросы вам никто и ничего не ответит, так как банки боятся судебных исков со стороны тех, кому они отказали в открытии счета, а подобные иски были бы просто неизбежны при объявлении банками причин отказа в открытии счета. Что касается вас и вашей ситуации, то вы можете попробовать открыть счет в одном из платежных предприятий (учреждений). Я не буду сейчас тут их бесплатно рекламировать, так как вы и сами их легко найдете, если воспользуетесь поисковиками.

Пишите письменно заявление в банк и пусть они вам письменно ответят, а потом можно говорить по-другому.

Открыл счёт для получения заработной платы в SEBbank Латвия. Никогда не встречал более навязчивых и совершенно ненужных услуг. Лимит перевода денег в другой банк- 30 евро, что бы увеличить надо пользоваться приложением для смартфона. При пользовании интернет-банком доступен только латышский язык.

Что бы получить справку по телефону надо потратить несколько минут минут на нажимание различных цифр и дождаться ответа, что все операторы заняты. Попутно возникает много непонятных заморочек на ровном месте. Ощущение, что всё делается для неудобства клиентов.

Имеем в Swedbank Латвии счет нашей фирмы. Через три года пользования, внезапно, счет заблокировали без предупреждения. Причина – подозрение в финансовом терроризме, и это – без конкретного обвинения или какого-либо факта. Банк стал требовать с нас полный отчет обо всем: договора и счета, чем занимается фирма, вплоть до того, куда мы тратим свои деньги с личного счета.

Всё предоставляем банку, но каждый раз от нас требуют всё больше и больше, т.е “футболят”. Это продолжается уже три недели.

Вероятно, придется менять банк, но мы не знаем, вернут ли они нам наши деньги. Банк полностью контролирует всё движение денег, требует полного отчета за все финансовые операции фирмы и личного счета, блокирует счет без объяснения и предупреждения.

Источник

«Длинная рука США» достала ABLV Bank: как это было (часть 2)

Денис Стаджи

Латвия пыталась стать «восточноевропейской Швейцарией» — и активно развивала для этого свой банковский сектор. Но результат удручает: страна все быстрее получает сомнительную славу крупнейшего центра финансовых махинаций.

Про ликвидируемый сейчас латвийский банк ABLV белорусы вряд ли бы вообще когда-либо услышали. Но неожиданно он оказался связан с белорусским политическим процессом: белорусские следователи связали его с Виктором Бабарико. Существует ли такая связь на самом деле, была ли она криминальной — хорошо, если мы узнаем постфактум, уже после выборов. Однако мы заинтересовались историей самого банка ABLV и выяснили немало интересного. И про него, и про Латвию, которая в какой-то момент превратилась в мировой центр теневых финансов — но потом исправилась.

«Длинная рука США» достала ABLV Bank: как это было (часть 2)

Часть 2: ABLV «выходит на сцену»

Как я уже сказал в прошлом тексте, правительство Латвии начало «чистить» банки страны в 2016-м, но по негласной договоренности им дали более года на то, чтобы привести свои дела в порядок и избавиться от наиболее одиозных клиентов с их активами.

Не все, однако, так поступили. И правоохранительные органы Латвии при поддержке спецслужб стран ЕС и США начали действовать. Сперва в феврале 2018-го к обвиненному в вымогательстве взяток главе Банка Латвии Илмару Римшевичу явились с обыском.

Одновременно латвийская государственная Комиссия рынка финансов и капитала, выполняя решение Европейского центрального банка (ЕЦБ), запретила дебетовые операции с клиентскими счетами одному из крупнейших банков страны — ABLV. Руководство сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) обвинило ABLV в отмывании средств. Американцы заявили, что банк входил в цепочку передачи средств, шедших на финансирование северокорейской ядерной программы, а также был «прачечной» для денег, поступавших из Азербайджана, России и Украины.

Почему ABLV, откуда он взялся?

Банк был создан в 1993 году на базе регионального отделения Банка Латвии в городе Айзкраукле под названием Aizkraukles banka. В 1995 году новыми акционерами и руководителями банка стали Эрнест Бернис и Олег Филь. Им же до сих пор принадлежит контрольный пакет банка (по 43% акций каждому). Оба банкира многие годы были фигурантами списка миллионеров Латвии, а в 2012-м возглавили его.

В 1995 году банк начал расширять свою деятельность, открыл филиал в Риге. В последующие годы банк активно работал в сфере обслуживания зарубежных клиентов. В 2008-м банк принял новую стратегию: был сделан акцент на «индивидуальных финансовых решениях» для клиентов.

С 2009-го банк предлагал клиентам услуги по защите и структурированию активов. Обычно за этими эвфемизмами скрываются вполне определенные услуги по выведению, отмыванию средств и уходу от налогов.

В 2011 году банк сменил название на ABLV Bank и выпустил собственные облигации. В 2013-м банк открыл представительство на Кипре. Журнал Euromoney признал ABLV Bank лучшим банком Латвии.

В 2016 году по объему активов и оборота банк вошел в тройку крупнейших в Латвии после скандинавских Swedbank и SEB. Облигации ABLV Bank котировались по списку ценных бумаг биржи Nasdaq Riga. (Их исключили оттуда 30 июня 2020 года.)

Впрочем, в финансовом сообществе на постсоветском пространстве у банка была иная — и вполне определенная — репутация.

«Если кто-то говорил, что работает с ABLV, все сразу понимали, что он занимается вполне определенным делом: легализует „серые“ или вообще откровенно криминальные деньги, — пояснил обозревателю Office Life московский финансовый консультант Вадим Сафронов. — Впрочем, латвийские ребята делали свое дело действительно талантливо. Американцам из FinCEN пришлось притягивать за уши сотрудничество ABLV с северокорейцами, чтобы не раскрывать реальных владельцев активов на пару миллиардов долларов с известными фамилиями, и не только с территории СССР. Европейский центробанк тоже не хотел кучи скандалов — выяснилось бы, что махинации шли прямо у них под носом».

Конечно, в ABLV все обвинения опровергли и упрекнули власти, поверившие FinCEN, в «политической импотенции». Потом руководство банка даже представило собственный свод возражений с многочисленными ссылками на американское законодательство и европейские нормы по борьбе с отмыванием денег, реализованные в банке.

Но вряд ли это уже могло помочь. Банку ABLV пришлось приостановить членство в Латвийской ассоциации коммерческих банков. Затем всего за неделю из банка вывели €600 млн. В результате 26 февраля 2018-го акционеры ABLV на чрезвычайном заседании приняли решение о самоликвидации.

После чего сотни изданий перепечатали «крик души» сотрудницы банка Ружены Польской, который она опубликовала в Facebook:

Столько одновременно плачущих в голос людей — мужчин в том числе — я никогда до сегодняшнего дня не видела. Сегодня убили наше детище. Сдали, раздавили, наехали асфальтовым катком. За неполные две недели укатали бизнес без долгов, дыр, с кучей документов на каждую транзакцию и клиентами. Все требования ЕЦБ — выполнены. Все мониторинги КРФК — пройдены. Деньги — есть.

Залоги — даны.

Правительство Латвии никак не пыталось защитить банк, и работы лишились 900 человек. На момент начала самоликвидации группа ABLV состояла из нескольких компаний: ABLV Bank, ABLV Bank Luxembourg, ABLV Asset Management, ABLV Capital Markets, ABLV Corporate Services, ABLV Consulting Services, Pillar Holding Company и др.

Уголовное дело о предполагаемой отмывке теневых капиталов в ABLV Bank было возбуждено в конце 2018 года. Но только в июне 2020-го по нему прошли первые массовые обыски. В полиции говорят, это еще быстро, учитывая объем проверяемой информации.

По словам начальника 1-го отдела УБЭП Латвии Инесе Гисе, только в рамках этого основного процесса исследуются сделки 200 клиентов банка, проверяются сотни тысяч денежных переводов на совокупную сумму в несколько миллиардов евро. Труд был титанический, чтобы прийти к предварительным выводам, подтверждающим прозвучавшие подозрения, сказала Гисе. И вот теперь, после двух лет работы, следствие склоняется к версии, что в банке все же происходили операции с незаконно приобретенными клиентами средствами.

В общей сложности УБЭП расследует порядка 50 уголовных дел, так или иначе связанных с отмывкой капиталов через ABLV. На сегодняшний день из 12 их фигурантов семеро — это сотрудники самого банка, включая одного бывшего члена правления. Обыски прошли в 46 местах, в них было задействовано 230 правоохранителей.

По данным Генпрокуратуры Латвии, незаконно приобретенные средства, перечислявшиеся через ABLV дальше в Европу, в основном российского и белорусского происхождения, а получены эти суммы были путем мошенничества и неуплаты налогов. (Странно, что Украина в контексте этого мошенничества больше не упоминается, хотя в 2018-м ее в контексте «дела ABLV» вспоминали достаточно часто.) Еще четверо подозреваемых — иностранцы, они находятся за пределами Латвии, и по этим персонам поданы запросы за рубеж на получение правовой помощи.

Как рассказал журналистам прокурор Дайнис Штейнбергс, по данным следствия, в мошеннической схеме участвовали люди из нескольких стран. Деньги из Беларуси и России, полученные незаконным путем, перекачивались на счета в ABLV, принадлежащие главным образом предприятиям Великобритании, а затем в другие кредитные учреждения — и в Латвии, и за ее пределами. «На этом, втором этапе подключались отдельные сотрудники ABLV, которые советовали клиентам, как лучше совершить транзакции, чтобы те не выглядели подозрительными», — пояснил прокурор.

Латвийская полиция не исключает, что обвинение может быть выдвинуто и самому банку ABLV как юридическому лицу.

Между тем от происходящего продолжают страдать белорусские бизнесмены. В середине июня белорусский владелец латвийской компании SIA Petrohim International Carriers Евгений Баровский пожаловался журналистам местного издания Dienas Bizness на заморозку €900 тыс. на счетах самоликвидируемого ABLV Bank. При этом предприятие бизнесмена имеет ежегодные обороты порядка €20 млн и регулярно платит налоги.

По словам Баровского, бизнес-сообществу Латвии необходимо задуматься о том, как происходит процедура ликвидации некогда мощной кредитной организации, так как ситуация не кажется адекватной.

«Это касается как сроков, так и подхода к работе латвийских учреждений. На мой взгляд, здесь больше политических, чем экономических интересов Латвии. Здесь нет деловых интересов или логики. ABLV Bank является резидентом Латвии. Наша компания является резидентом Латвии.

Однако прошло более двух лет, а мы не видим наших денег», — отметил Баровский.

По его словам, счет в ABLV был открыт за несколько месяцев до того, как появилась аналитическая записка американского FinCEN, в которой банк подозревался в нарушениях в области противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма.

Фото: Sputnik / Sergey Melkonov
Иллюстрация: instagram.com/tot_chuvak_

Источник

Форум Винского

Какие европейские банки принимают платежи из России

Открытие счета в банке, Регистрация фирмы, документы и виды деятельности за границей, налоговое законодательство за границей, перевод денег за границу, перевозка денег через границу, отношения с ФНС у живущих за границей

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 6

Нравится:

Какие европейские банки принимают платежи из России

Kraftius » 01 июн 2022, 03:30

Здравствуйте, уважаемые форумчане! Даже немного удивлен, что не смог отыскать в данном разделе такой темы, но если пропустил — дико извиняюсь и прошу меня переправить!
Вопрос прост — какие европейские банки сейчас, по опыту, наиболее быстро, просто и без ручных проверок принимают SWIFT-переводы из РФ?
Сам я живу в Италии, потому интересуют, в первую очередь, онлайн-банки, где открывают счета дистанционно, либо итальянские банки. Но буду рад услышать и про любые другие.
До самого недавнего времени я принимал переводы на WISE, зачислялось за сутки буквально, но вот меньше двух недель назад они полностью перестали принимать из РФ. До этого перестал также Revolut. N26, насколько знаю, принимает из РФ, но он «временно» прекратил открывать счета именно резидентам Италии, так что мне не вариант, а кому-то может пригодиться:)
И еще я пробовал Интезу — она пропустила, но с проверкой на несколько недель и в ручном режиме — антивариант.
Буду рад услышать опыт других участников, кто как сейчас получает переводы из РФ!
P.S. Речь именно о банках для получения SWIFT-переводов. Вариант с криптой знаю, но через p2p это выходит крайне невыгодно — по курсу почти на 10 рублей выше биржевого, не считая еще последующих комиссий за вывод с биржи))

Re: Какие европейские банки принимают платежи из России

vladstets » 12 июн 2022, 10:03

Re: Какие европейские банки принимают платежи из России

LeoLeikin » 19 июн 2022, 16:59

Re: Какие европейские банки принимают платежи из России

Винский » 19 июн 2022, 17:31

LeoLeikin писал(а) 19 июн 2022, 16:59: Подскажите какие европейские банки принимают платежи из России

Пиши какая стране Европы и какой банк.
У всех все по разному. В том числе зависит от статуса владельца счета в европейском банке.

Re: Какие европейские банки принимают платежи из России

LeoLeikin » 20 июн 2022, 16:00

Особо интересует Италия при наличии ВНЖ, но можно и любой европейский типа Револют. N26 вроде принимает. Отправлял из РФ с Юникредита на PostaBank Italia, он не принял.

Re: Какие европейские банки принимают платежи из России

Винский » 20 июн 2022, 16:21

Revolut деньги из РФ не принимает, впрочем как и любой банк Латвии-Литвы-Эстонии;
так же как банки в Австрии (про которые знаю лично).
Пробуйте методом тыка, или используйте транзитные счета, открытые в вне РФ.
Например счет в банке Турции, который пока деньги из РФ принимает. А уже из Турции переводить на европейский счет.

Какие европейские банки принимают платежи из России

Источник
Рейтинг
Загрузка ...