Можно ли открыть счет в банке Эстонии

Содержание

Наличие счета в странах ЕС всегда ассоциировалось с качественным обслуживанием. Ничего не поменялось и сейчас — фирмы и частные лица активно пользуются продуктами зарубежных банков. Однако заключить договор, особенно без личного присутствия, проблематично. В статье расскажем об особенностях процедуры открытия счетов и о том, удастся ли избежать посещения стран ЕС.

Почему же все так желают открыть счет в банке? Есть несколько причин, потому что это:

Снижает расходы. Если у вас есть отношения с партнерами или заказчиками из ЕС, то наличие отношений с одним из финансовых учреждений позволит уменьшить затраты.
Дает привилегии. Появляется возможность получить кредит с более низкой ставкой, открыть депозиты или получить карту. Частным лицам станет проще приобрести недвижимость и другое имущество.
Престижно. Обслуживание здесь всегда считалось элитным.
Надежно. Европейская банковская система заслужила несравнимо большее доверие, чем многие другие.
Безопасно. В рамках программы страхования вкладов размер возмещения составляет 100 тыс. евро.
Удобно. Прямой доступ к валюте.

Переговоры с сотрудниками финансовых организаций из ЕС ведутся очно, при личном присутствии заявителя. Но есть исключения — когда никак не получится посетить банки ЕС или границы закрыты (например, при ограничительных мерах во время пандемии).

# 360 Открытие Счета В Испанском Банке. Изменения Для Россиян И Белорусов 2023. BBVA. Банк Испания

Доступные виды счетов для открытия

Продуктовая линейка предлагает на выбор несколько видов, для решения различных задач:

Расчетные — подойдут, если транзакции будут проводиться на постоянной основе.
Депозитные — менеджеры предложат, когда поставлена цель сделать накопления на средний или долгий срок.
Инвестиционные — для покупки активов и инвестиций.

Перечень не исчерпывающий. Возможны варианты, когда договор необходим исключительно для решения конкретной задачи. Тогда будет предоставлен счет сделки. Срок существования таких соглашений, как правило, невелик.

Чем отличаются услуги физических и юридических лиц

Заключение договора с местными банками доступно как российским фирмам, так и частным лицам. Характер проводимых операций будет разный, поэтому и оформляемые им продукты будут различаться. Коммерческие расчеты предполагают большое количество транзакций, что объясняется ведением бизнеса. Если же частный клиент станет слишком активно проводить операции, есть вероятность вызвать подозрения у КО. Особенно, если он не предупреждает об этом кредитную организацию заранее и не объясняет цели осуществления денежных переводов.

У банка список запрашиваемых бумаг также будет разным. Частные лица предоставляют:

Копию паспорта, которая должна быть заверена в нотариальном порядке.
Доказательство того, что вкладываемые деньги имеют законное происхождение. Это может быть декларация об уплате налогов. Также возможно использование документального подтверждения факта купли-продажи.
Бумаги, подтверждающие адрес проживания. Здесь подойдет платежный документ за коммунальные услуги, срок выставления которых не превышает установленный срок.
Возможно запросят рекомендательные письма, которые дают другие кредитные организации, эксперты и профессионалы.

Для предприятий запрашиваемый пакет состоит из:

Как открыть банковский счет в Казахстане? / Выбор банка и открытие счета зарубежом

Уставных документов фирмы. Это устав, меморандум, лицензии и иные бумаги.
Бизнес-план и, при наличии, отчетность.
Документы, принадлежащие владельцам и директорам организации.
Подтверждение того, что фирма присутствует в том государстве, в котором она зарегистрирована.
Описание характера деятельности.
Информация о составе и объемах будущих операций. Кредитные организации интересуют планируемые обороты, характер сделок и их размер, основные подрядчики и партнеры. Также может понадобиться информация о крупных клиентах.
Иногда в качестве условия выставляют наличие местных заказчиков и подрядчиков.

Сейчас количество КО, согласных на рассмотрения документов и оформления договора без личного присутствия, заметно сократилось. Причем, среди них есть организации, что допускают заочные соглашения исключительно с фирмами, а с физическими лицами нет. Единственное что приостановило такую тенденцию — пандемия, в связи с которой границы периодически закрывают. В любом случае заочные переговоры сопряжены с трудностями. Чем больше у предприятия рисков и чем сложнее структура доходов, тем больше вероятность получить отказ.

Pre-approval, или предварительное одобрение

Всегда существует вероятность того, что заявителю откажут. Особенно это актуально при подаче заявки удалено. Для совершения сделки удаленно все документы должны быть составлены и подготовлены идеально. Любая опечатка — прямой путь к отказу. При этом заявка платная, и платить еще раз из-за небольших помарок весьма обидно.

Но еще хуже, если договор заключают очно, и из-за отрицательного результата переговоров придется возвращаться домой и заново готовиться к сделке. Это сопряжено с потерями не только вашего времени, но и крупных сумм.

Чтобы избежать подобных ситуаций существует pre-approval. В этом случае специалисту банка сначала направляют копии документов для предварительной проверки. Этот сервис платный, но его стоимость заметно ниже платы за подачу заявки, и уж тем более, цены перелетов. Время рассмотрения бумаг — от двух дней, до двух недель.

Вероятность отказа даже после положительного ответа по pre-approval все равно существует, но уменьшается в несколько раз. Такие случаи связаны, обычно, с непредсказуемым поведением клиента или явными ошибками в бумагах.

Подачу документов для их предварительной оценки не обязательно проводить самостоятельно. Есть специалисты, которые оказывают данную услугу. Они готовят бумаги, находят и устраняют недочеты до передачи пакета представителям кредитной организации. Также они могут подать заявки сразу в несколько КО, что поможет сэкономить время и повысить шанс получить одобрение хотя бы в одной из них.

Уведомление о наличии иностранного счета

Внимание! После заключения договора возникает обязательство сообщить, что у вас есть счет в иностранном банке, в налоговую службу. На это дается 30 дней. Если проигнорировать данное требование, придется оплатить штраф — от 1 до 4 тыс. рублей при первом нарушении, и от 2,5 до 20 тыс. рублей при повторном.

Отчитываться о движении средств необходимо ежегодно до 1 июня. Однако с 2020 года правило несколько скорректировали и теперь отчет можно не подавать, но при соблюдении определенных условий:

Сумма размещенных за рубежом средств составляет не более 600 тыс. рублей,
Договор заключен с банком страны, состоящей в FATF или ОЭСР,
Между страной резидентства и страной, получения счета, заключен договор, в рамках которого происходит обмен банковской информацией.

Стоимость услуг в банках Европейского союза

Обслуживание осуществляется на платной основе. Конкретная стоимость услуг зависит от множества факторов, таких как: политика КО и ее статус, перечень предоставляемых услуг, гарантий. Например, если говорить о немецком банке Handelsbanken, то ежемесячная плата составит около 10 евро. Более, чем в два раза дешевле обойдется работа с итальянским банком Banca Carige — 4 евро за обслуживание сберегательного счета в банке. А Société Générale (Франция) запросит всего 2 евро.

Варианты пополнения

Ограничения на то, какие суммы клиент переводит, не установлены. Для совершения операции необходимы следующие данные:

SWIFT-код,
номер счета (IBAN),
Фамилия, имя и отчество получателя,
Название КО, страна и адрес расположения.

Если совершать перевод на имя родственника, то понадобится подтвердить родство. Для этого подойдет паспорт и свидетельство о рождении. Когда речь идет о супруге, то необходимо свидетельство о заключении брака.

За совершение перевода за рубеж взимается комиссия. Причем снимет ее и банк-отправитель и банк-получатель. Если в процессе используются разные валюты, то к этим суммам добавится плата за конвертацию.

Подтверждение доходов заявителя

КО имеет право запросить данные об источнике появления денег. Обычно в качестве подтверждающего документа выступает справка 2-НДФЛ. Ее надо перевести и нотариально заверить.

Когда речь идет о более крупных суммах, порядка 50 — 100 тыс. евро, также потребуется предоставить справку из КО, в которой были сняты средства.

Совершаемые переводы подлежат контролю и проверке со стороны ФНС РФ в том случае, если их размер превышает 10 тыс. евро.

Можно ли зарегистрировать счет для оффшорной фирмы?

Да, некоторые банки ЕС позволяют это сделать, но это сопряжено с рядом проблем. Во-первых, далеко не все банки еще “на берегу” сообщают о том, что с оффшорными компаниями они дел не ведут. Во-вторых, даже если заявка будет одобрена, есть вероятность установления ограничений, или же потребуется соблюдение дополнительных условий. В числе последних может быть требование к размеру первоначального взноса — не менее 100 тыс. евро.

Некоторые КО, все же, работают с оффшорами. В качестве примера — Македония, Люксембург. Но если рассматривать союз в целом, то он не лучшее место для таких фирм.

Гораздо проще ситуация в карибских банках, потому как здесь подобных проблем не возникает. У специалистов большой опыт работы с оффшорными фирмами, поэтому обслуживание будет качественным. Да и переговоры здесь можно провести удаленно.

После наработки отчетности, доверия и массы платежей, появится вероятность, что заявку на заключение договора одобрят. Возможно,что заявителю даже позволят это сделать удаленно.

Ещё одна альтернатива для подобных компаний — открытие счета в платежных системах. В целом ситуация с ними проще, хотя и здесь не каждая из представителей пойдет на договор с рискованными клиентами. В большинстве случаев открытие происходит быстрее, практически всегда это доступно без фактического присутствия, да и комплаенс менее требовательный.

Особенности стран Европы

Несмотря на множество трудностей, найти выход можно. Расскажем подробнее об особенностях обслуживания в странах ЕС.

Источник: panteon-offshore.ru

Пять вопросов о счетах в банке за границей

Хочу уехать из России на заработки. Как открыть счет за рубежом?

Право россиян на открытие зарубежных счетов. Российский Закон «О валютном регулировании и валютном контроле» дает резидентам РФ право открывать счета в банках, расположенных за пределами России. При этом нужно соблюдать законы иностранного государства и правила зарубежных кредитных организаций. Чаще для открытия счета требуется личное присутствие. Но иногда вместо будущего владельца счета открыть его может другой человек по доверенности – только она должна соответствовать требованиям банка.

Запрещено открывать счета за рубежом лишь государственным и муниципальным служащим, которые перечислены в ст. 2 Закона «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами».

Документы для банка. Пакеты документов, необходимых для открытия счета, могут различаться в зависимости от страны и банка.

Например, на сайте банка Unibank в Армении указано, что счет у них нерезидент может открыть на основании одного загранпаспорта. А другой банк в Армении, Ameriabank, предлагает открыть счет дистанционно. Для этого достаточно загранпаспорта и видеозвонка для идентификации клиента. Но банк оставляет за собой право отказать ему.

Для открытия счета в банке Kaspi Bank в Казахстане нерезиденту нужно иметь при себе загранпаспорт и документ, подтверждающий право находиться в стране. Без такого документа граждан РФ обслуживают в течение 30 дней.

В банках недружественных стран открыть счет сложнее. Там для граждан РФ предусмотрели ограничения. Да и пакет документов окажется значительным. Могут потребовать: декларацию о ввозе денежных средств в страну; документы, подтверждающие способ получения средств; документы о трудоустройстве; временный вид на жительство; документальное подтверждение проживания в стране – факта регистрации по конкретному адресу в ЕС; местную сим-карту и пр. Причем представление необходимых документов не гарантирует открытие счета в европейском банке.

Рекомендации. Для открытия расчетного счета за пределами России надо изучить, какие банки в нужном регионе работают с гражданами РФ и какие документы они потребуют. Для этого можно связаться с банком по электронной почте, указанной на его сайте. Или можно обратиться в одну из компаний, помогающих в открытии зарубежных счетов.

Если вы планируете переводить денежные средства из России в европейскую страну, то заранее убедитесь, что банк готов их принять. Напоминаю, что из-за санкций недружественных стран система SWIFT работает не во всех российских банках. Это затрудняет международные переводы.

Могу ли я сейчас перевести средства со своего российского счета на свой же зарубежный?

По информации Банка России от 29 сентября 2022 г., граждане РФ могут переводить в течение месяца на любые счета в зарубежных банках до 1 млн долларов США (или эквивалент в другой иностранной валюте). Суммы переводов определяются по официальному курсу иностранных валют по отношению к рублю на дату получения банком поручения об операции.

Нужно ли уведомлять налоговые органы о счетах за границей?

Резиденты РФ обязаны сообщать налоговым органам об открытии и закрытии зарубежных счетов (ч. 2 ст. 12, ч. 10 ст. 28 Закона «О валютном регулировании и валютном контроле»).

Резидент РФ – физическое лицо уведомляет об этом:

налоговый орган по месту своего жительства на территории РФ;
налоговый орган по месту своего пребывания – при отсутствии места жительства на территории РФ;
налоговый орган по месту учета – для крупнейших налогоплательщиков;
налоговый орган по месту нахождения объекта недвижимого имущества, принадлежащего налогоплательщику, – при отсутствии места жительства и места пребывания на территории РФ;
налоговый орган по выбору налогоплательщика по месту нахождения одного из его объектов недвижимости – при отсутствии места жительства и места пребывания на территории РФ;
любой налоговый орган по выбору налогоплательщика – при отсутствии у него места жительства, места пребывания и недвижимости на территории РФ.

Нужно ли подавать отчет о движении средств на счете, если банк лишь списал комиссию за обслуживание?

Правила подачи отчета о движении средств на заграничных счетах регламентированы Постановлением Правительства РФ от 12 декабря 2015 г. № 1365. Резидент-физлицо представляет в налоговый орган отчет за период с 1 января по 31 декабря отчетного года. Делать он должен это ежегодно до 1 июня года, следующего за отчетным.

Если в течение года движения денежных средств на зарубежных счетах не было, то нужно проставить ноль в графах отчета «Зачислено денежных средств за отчетный год – всего» и «Списано денежных средств за отчетный год – всего». То же при отсутствии переводов денежных средств с использованием электронного средства платежа. Ноль проставляется в графах отчета «Зачислено денежных средств на электронное средство платежа за отчетный год – всего» и «Списано денежных средств с электронного средства платежа за отчетный год – всего».

То есть отчет в любом случае подавать нужно. В составе отчета представляются только заполненные листы.

Что будет, если не сообщить налоговому органу о зарубежном счете?

За неуведомление налоговых органов об открытии и закрытии зарубежных счетов предусмотрен штраф в размере от 4 тыс. до 5 тыс. руб. А если такое уведомление составлено не по утвержденной форме или направлено с нарушением срока, то налагается штраф в размере от 1 тыс. до 1,5 тыс. руб. (ч. 2, 2.1 ст. 15.25 КоАП РФ).

Материал раздела «АГ-Эксперт» «Адвокатской газеты».

Источник: legalacademy.ru

Можно ли открыть счет в банке эстонии

Отправьте вопрос, чем мы можем быть Вам полезны, и получите персонализированное предложение прямо сейчас!

Честно. Консервативно. Конфиденциально.

Совместно
c Адвокатским бюро —>

Цель и замысел компании
История компании
Принципы нашей работы
Почему мы
Видеоролики
Сотрудничество
Нас рекомендуют

Регистрация и сопровождение офшорных и других иностранных компаний и структур
Образцы корпоративных документов
Австрия
Азербайджан
Армения
Армения (открытие филиала иностранной компании )
Багамские острова
Белиз
Британские Виргинские острова (BVI)
Великобритания
Венгрия
Гибралтар
Гонконг
Грузия
Доминика
Ирландия
Италия
Казахстан
Каймановы острова
Канада (Ontario)
Кипр
Китай
Латвия
Лихтенштейн
Люксембург
Маврикий (GBL1)
Макао
Мальта
Маршалловы острова
Нeвис
Нидерланды
Объединенные Арабские Эмираты
Панама
Сейшельские Острова
Сербия
Сингапур (c банковским счетом)
Сингапур (без банковского счета)
США (Delaware)
Теркс и Кайкос
Турция
Узбекистан
Украина
Уругвай
Чехия
Швейцария, LTD
Шотландия
Эстония

Открытие банковских счетов за рубежом
Открытие личных и корпоративных счетов в дружественных странах
Счета в банках Австрии
Счета в банках Андорры
Счета в банках Антигуа
Счета в банках Армении
Счета в банках Беларуси
Счета в банках Великобритании
Счета в банках Венгрии
Счета в банках Германии
Счета в банках Гонконга
Счета в банках Дании
Счета в банках Казахстана
Счета в банках Кипра
Счета в банках Киргизии
Счета в банках Китая
Счета в банках Кюрасао
Счета в банках Латвии
Счета в банках Литвы
Счета в банках Лихтенштейна
Счета в банках Люксембурга
Счета в банках Маврикия
Счета в банках Монако
Счета в банках ОАЭ
Счета в банках Польши
Счета в банках Португалии
Счета в банках Северной Македонии
Счета в банках Сербии
Счета в банках Сингапура
Счета в банках США
Счета в банках Турецкой Республики
Счета в банках Узбекистана
Счета в банках Черногории
Счета в банках Чехии
Счета в банках Швейцарии
Счета в банках Эстонии
Открытие счетов в платежных системах
Платежные системы Австралии
Платежные системы Великобритании
Платежные системы Гонконга
Платежные системы Кипра
Платежные системы Литвы
Платежные системы Словакии
Платежные системы США
Открытие счетов в банках для нерезидентов РФ
АО «АЛЬФА БАНК»
ПАО «Московский кредитный банк»
Сопутствующие банковские услуги
Сопутствующие банковские услуги

Регистрация компаний на Кипре
Удаленное открытие компаний на Кипре
Редомициляция на Кипр
Счета в банках Кипра
Офис на Кипре («substance»)
Рабочая виза на Кипре
Финансовая отчетность на Кипре
Специальный налоговый режим на Кипре Intellectual Property Box (IP-box)

Организация реального офиса за рубежом («substance»)
Офис на Кипре (substance)
Офис на БВО (substance)
Офис в Белизе (substance)

Контролируемые иностранные компании (КИК)
Все услуги для владельцев КИК
Сопровождение подготовки налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц (3-НДФЛ)
Корректировка прибыли КИК
КИК в 2021-2022 гг.: новый подход налоговых органов РФ
Редомициляция в специальные административные районы РФ (САР)
Карта здоровья вашего бизнеса

Услуги по подготовке финансовой отчётности зарубежных компаний
Услуги по подготовке финансовой отчетности на Кипре
Специальный налоговый режим на Кипре Intellectual Property Box (IP-box)
Услуги по подготовке финансовой отчетности для оффшорных компаний
Услуги по подготовке финансовой отчётности в UK
Услуги по подготовке финансовой отчётности в Гонконге
Услуги по подготовке финансовой отчётности в Ирландии
Услуги по трансформации и подготовке финансовой отчётности согласно МСФО (Международные стандарты финансовой отчётности)

Услуги в сфере российского и международного налогообложения
Косвенное налогообложение
Международное налогообложение
Международное налоговое планирование
Налоговый аудит
Налоговое и бухгалтерское сопровождение
Налогообложение сделок
Налогообложение физических лиц
Корпоративное налогообложение

Услуги для IT-бизнеса
Получение лицензий в Эстонии, связанных с криптовалютой
Консультации по деятельности, связанной с криптовалютами
Gambling, консультации, получение необходимых лицензий, сопровождение
Forex деятельность, консультации, получение необходимых лицензий, сопровождение
Платежная система UNLIMINT
Платежная система PAYONEER
Льготы для IT-бизнеса в Армении
Специальный налоговый режим на Кипре Intellectual Property Box (IP-box)

Услуги для частных клиентов
Проконсультируем по налогообложению и валютному регулированию
Сопроводим по контролируемым иностранным компаниям (КИК)
Поможем с вопросами по вашим зарубежным счетам
Уведомим о приобретении второго гражданства или вида на жительство (ВНЖ)
Подготовим 3-НДФЛ

Контролируемые иностранные компании (КИК)
Все услуги для владельцев КИК
Сопровождение подготовки налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц (3-НДФЛ)
Корректировка прибыли КИК
КИК в 2021-2022 гг.: новый подход налоговых органов РФ
Редомициляция в специальные административные районы РФ (САР)
Карта здоровья вашего бизнеса

Услуги в сфере валютного регулирования и валютного контроля
Памятка при открытии счета за рубежом

Регистрация компаний за рубежом
Сопутствующие услуги по регистрации компаний
Организация экономического присутствия («substance»)
Финансовая отчетность зарубежных компаний
Банковские счета за рубежом
Счета в платежных системах
Сопутствующие банковские услуги
Услуги, связанные с использованием КИК
Редомициляция в САР
Услуги по регистрации юридических лиц в РФ
Услуги специалистов компании
Перевод и заверение документов

Главная
Банковские счета
Счета в банках Эстонии

Счета в банках Эстонии

В настоящее время эстонские банки приостановили открытие счетов нерезидентам, а также местным эстонским компаниям, если у бизнеса нет реальной хозяйственной связи с Эстонией.

Тем не менее, существует ряд альтернативных решений, как в прибалтийском регионе, так и за его пределами.

Специалисты нашей компании готовы подобрать оптимальный вариант для каждого конкретного случая.

Критерии выбора банка

К основным критериям для выбора банка можно отнести следующие:

политическая и экономическая стабильность страны нахождения банка;

надежность и престижность банка, высокая позиция в рейтинге международных рейтинговых агентств (Standard

Страховое возмещение по банковским счетам и вкладам в банке, в отношении которого наступил страховой случай, выплачивается вкладчику в размере 100% суммы вкладов в банке, но не более 100 000 евро;

Источник: amondsmith.ru

Открыть счет в банке Испании

Как открыть счет в испанском банке для физических и юридических лиц. Рейтинг крупнейших банков Испании.

Как открыть счет в банке Испании для россиян

Открытие счета в испанском банке возможно для нерезидентов, в том числе граждан России, Белоруссии, Украины, Армении.

Помощь в открытии счета в Испании

Открыть счет в испанском банке нерезиденту – иностранцу, не имеющему внж в Испании, помогут наши представители в Валенсии, Аликанте, Мадриде, Барселоне и других испанских городах, во время Вашего визита в Испанию.

Список документов для открытия счета в банке Испании

Внж в Испании (если есть).
заграничный паспорт.
NIE (Идентификационный номер иностранца), выданный в Испании
или сертификат нерезидента (Certificado de no residencia), который нужно получить в отделении полиции (Policía Nacional) или в офисе по работе с иностранцами (Oficina de Extranjería). Можно поручить это банку за отдельную оплату.
Сертификат нерезидента (Certificado de no residencia) можно также получить в Консульстве или Посольстве Испании в стране вашего проживания.

Стоимость открытия счёта в испанском банке

Мы открываем счёт в Испании удалённо — стоимость 900 евро + переводы, а также с личным присутствием клиента — стоимость 490 евро + переводы.

Также для открытия счета в испанском банке вам потребуется:

— Сертификат о регистрации в Испании или прописка (Certificado de Empadronamiento), если есть жилье в собственности или в аренде.
— договор аренды жилья или документы, подтверждающие адрес недвижимости в Испании.

— документы, подтверждающие получение легального дохода в России, справки с работы, 2НДФЛ, о выплате дивидендов в РФ, доходы ИП, от аренды и пр.

— справки и выписки со счетов в российских банках.

Документы, подтверждающие легальность происхождения средств, предоставляются с переводом на испанский или английский язык.

Как положить деньги на счет в Испании

Вклад в испанский банк осуществляется безналичным переводом с подтверждением происхождения средств.

При переговорах с испанским банком клиент должен быть готов ответить на следующие вопросы:

Какой вид счета во испанском банке нужен – текущий, сберегательный, депозитный;
Из какого банка и с какого счета пойдут поступления в испанский банк, какие суммы и с какой периодичностью;
Какую сумму Вы положите на испанский счет изначально.
Подавалась ли налоговая декларация в Испании.

Подача документов для открытия счета в Испании возможна без личного присутствия. Срок открытия счета в испанском банке от 10 дней.

Если потребуется — наши представители в Испании: в Валенсии, Аликанте, Мадриде, Барселоне и других городах, помогут открыть испанский счет во время Вашего визита в Испанию.

Банк в Испании обеспечит надежную сохранность ваших денег, также как и счета в банках Швейцарии или Франции .

Лучшие банки Испании рейтинг

Благодаря слияниям и размеру активов, которыми они управляют, испанские банки являются одними из крупнейших в Европе.

Позиция в Испании

Мировой рейтинг

Наименование Банка

ПервыйBanco Santander, у которого более 140 миллионов клиентов, за ним следует банк BBVA, который после слияния с Sabadell увеличит количество клиентов почти на 50%.

Открытие счета в испанском банке BBVA для физических лиц

Резиденты Испании (лиц, имеющие ВНЖ в Испании) должны предъявить документ, удостоверяющий личность и NIF (идентификационный налоговый номер).

Для открытия счета в испанском банке от граждан ЕС требуются следующие документы:

1) паспорт и NIE (идентификационный номер иностранца);

2) или документ, удостоверяющий личность вашей страны и NIE;

3) или TIE (удостоверение личности иностранца).

Граждане третьих стран, не являющихся членами ЕС, должны в любом случае предъявить TIE.

Документы для открытия счета в BBVA банке (Испания) для нерезидентов

Иностранцы — лица, не имеющие ВНЖ в Испании и не проживающие на территории Испании, должны подтвердить это с помощью NIF или паспорта плюс консульское свидетельство о регистрации в реестре резидентов страны или DRF3.

Остальные иностранцы должны предъявить паспорт или документ, удостоверяющий личность своей страны, а также сертификат, подтверждающий, что лицо не проживает в Испании, выданный Министерством внутренних дел или DRF3.

Для открытия счета в испанском BBVA банке необходимо заполнить Декларацию с минимальными данными об экономической активности клиента.

DAE (Декларация экономической деятельности), где клиент информирует банк о своей профессиональной деятельности вместе с разрешением на обработку своих персональных данных в соответствии с испанским законодательством.

Проверка документов при открытии счета в испанском банке BBVA

Для проверки банк может запросить документы, подтверждающие экономическую деятельность клиента и легальность происхождения его средств.

Наемные работники могут предъявить любой из следующих документов:

Документы (не старше 3 месяцев) о выплате заработной платы, пособия по безработице, пенсии или другие доходы;

Справка с работы, выданная работодателем;

Текущий трудовой договор;

Налоговая декларация физических лиц (форма 100)

Декларация IRNR (форма 210)

Самозанятые работники могут предоставить любой из следующих документов

(не старше 3 месяцев):

Об удержании подоходного налога с населения (форма 111)

О выплате подоходного налога (форма 130 и 131)

Ежеквартальные декларации по НДС (форма 303)

Получение социального обеспечения

Свидетельство о статусе, выданное AEAT

А также документы не старше 1 года:

Налоговая декларация физических лиц (форма 100)

Удержание подоходного налога с населения (форма 190)

Годовые декларации по НДС (форма 390)

Годовая декларация операций (форма 347)

Регистрация деятельности / Регистрация, выданная TGSS

Декларация налоговых обязательств (форма 036 или 037) с указанием регистрации работодателей, специалистов и служащих.

Как открыть счет в Испании, в BBVA банке «ОНЛАЙН»

Предоставление всех вышеуказанных документов, как наемными, так и самозанятыми работниками, может быть заменено запросом в Главное казначейство социального обеспечения (TGSS), при условии, что клиент разрешает BBVA банку проверять личные данные об экономической деятельности.

Возможно открытие счета в испанском BBVA банке для несовершеннолетних

В этом случае необходимо идентифицировать несовершеннолетнего в NIF (идентификационный налоговый номер).

Также услуга доступна в электронной штаб-квартире AEAT, чтобы кредитные учреждения могли запросить NIF для несовершеннолетнего в электронном виде.

Кроме того, представители несовершеннолетнего должны предоставить свидетельство о рождении и другие акты гражданского состояния, подтверждающие их статус и правомочность.

BBVA, лидер в области инноваций и цифровой экономики в Испании, максимально упрощает открытие счета для резидентов Испании, не вставая с дивана, используя «Интернет» www.bbva.es или «приложение» BBVA.

К предоставляемым документам предъявляются те же требования, что и для открытия через сеть филиалов. Кроме того, потребуется: подключение к «Интернету» 4G или «WIFI».

Открытие счета в испанском банке BBVA для юридических лиц

Документы, которые юридические лица должны предоставить для открытия счета

идентификационный номер налогоплательщика,
название компании и учредительные документы,
свидетельство о регистрации и выписка из Торгового реестра.
код экономической или деловой активности (CNAE),
дату регистрации фирмы.
юридический адрес, телефон и адрес электронной почты.
Доверенность и документы, удостоверяющие личность представителей компании.
DAE (Декларация об экономической деятельности), где представитель компании заявляет о достоверности предоставленной информации.
Данные об учредителях
Банк BBVA может потребовать от компании сообщить о происхождении своих средств.
А также документы о хозяйственной деятельности компании,

Документы не старше 3 месяцев:

Ежеквартальная декларация по НДС (форма 303)
Свидетельство о статусе переписи, выданное AEAT

Документы не старше 1 года:

Декларация налогоплательщика (форма 036) с указанием регистрации работодателей, специалистов и служащих.
Корпоративный налог (форма 200)
Годовая отчетность, представленная в Торговом реестре (Баланс и операционный счет)
Отчет о деятельности
Годовая декларация по НДС (форма 390)
Годовой отчет о деятельности (форма 347)

Если компания находится в процессе регистрации, необходимо представить предварительную CIF, предоставленную AEAT и форму 036 запроса на временную CIF с согласия партнеров.

С помощью специалистов нашей компании в Испании вы сможете стать клиентом надежного испанского банка.

Источник: eurogroupe.ru