SWIFT-переводы: что это простыми словами, через какие банки можно сделать переводы с 1 октября 2022 года
Какие банки делают SWIFT-переводы: условия и тарифы
Даже если банк не попал под санкции, он может не делать валютные переводы или перечислять деньги с ограничениями. Рассказываем, в каких крупных банках можно перевести деньги через SWIFT и сколько придется заплатить за перевод.
Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться позвонив по телефонам:
8(800) 200-46-92 – Москва; 8(800) 600-64-68 – Бесплатный звонок по всей России
Что случилось
Из-за санкций многие российские банки не могут использовать систему SWIFT для переводов за границу. В марте от SWIFT были отключены ВТБ, Новикомбанк, Промсвязьбанк, ВЭБ.РФ, Совкомбанк, «Россия» и «Открытие», в июне — Сбербанк, Россельхозбанк и Московский кредитный банк.
Некоторые банки, формально не отключенные от SWIFT, потеряли возможность делать переводы в валюте из-за попадания в список SDN — черный список людей и организаций, с которыми гражданам США и постоянным жителям страны запрещено вести бизнес. Включение в SDN-лист означает для банка заморозку его активов в США и запрет на расчеты в долларах с любыми американскими контрагентами. Под блокирующие санкции США попали Альфа-Банк, Транскапиталбанк, Инвестторгбанк, Дальневосточный банк и другие.
Режим работы Сбербанка
Трудности с валютными переводами возникли и у банков, не попавших под санкции. Это связано с действиями банков-корреспондентов, отключающих счета российских банков, и с усилением проверок операций со стороны иностранных банков, принимающих перевод.
Из-за проблем с обработкой платежей российские банки сами начали отказываться от переводов через SWIFT. Так, «Тинькофф» в начале июля объявил о приостановке SWIFT-переводов в валюте от физических лиц до 1 октября. В банке объяснили это решение невозможностью обеспечить переводы «в разумные и комфортные для наших клиентов сроки», сославшись на действия западных партнеров. Ранее Тинькофф Банк прекратил осуществлять переводы в евро и установил с 16 июня минимальный порог для SWIFT-переводов в долларах США — от 20 тыс. долларов. Другие банки тоже отмечают сложности с увеличением сроков проведения валютных переводов, но массово отказываться от платежей по SWIFT пока не собираются.
Какие банки делают SWIFT-переводы
Из числа системно значимых банков SWIFT-переводы сейчас проводят Газпромбанк, Райффайзенбанк, ЮниКредит Банк и Росбанк.
Комиссия за перевод в Газпромбанке составляет 3% (мин. 3 000 руб., макс. 15 000 руб.). В кол-центре банка сообщили, что перевод можно сделать только через отделение.
Райффайзенбанк за переводы через личный кабинет берет 2% от суммы платежа (мин. 60 долл., макс. 200 долл.), через офис — 3% (мин. 60 долл., макс. 250 долл.).
ЮниКредит Банк удержит за операцию 1% (мин. 25 долл., макс. 200 долл.) при переводе через Enter.UniCredit и 2% (мин. 30 долл., макс. 300 долл.) — по другим каналам.
Деньги против фронта, или Мобилизация экстремистов (Удальцов, Захарченко, Клинцевич, Абдалкин, Шеин)
Комиссия за SWIFT-перевод в Росбанке составляет 3% (мин. 6 000 руб., макс. 25 000 руб.), но с 9 июня 2022 года банк перестал открывать новые счета в долларах США и евро.
Тарифы за SWIFT-переводы в 30 крупных банках
| Банк | Комиссия | Комментарии (информация с сайта банка и от сотрудников горячей линии банка) | |
| 1 | Газпромбанк | 3%, мин. 3 000, макс. 15 000 руб. | Только через офис банка |
| 2 | Райффайзенбанк | через офис — 3% (мин. 60 долл., макс. 250 долл.), через личный кабинет — 2% (мин. 60 долл., макс. 200 долл.) | |
| 3 | Росбанк | 3% (мин. 6 000 руб., макс. 25 000 руб.) | С 9 июня 2022 года банк не открывает счета в долларах и евро |
| 4 | ЮниКредит Банк | от 1%, мин. 25 долл., макс. 300 долл. | |
| 5 | ВБРР | от 0,6%, мин. 30 долл., макс.100 долл. | |
| 6 | «Санкт-Петербург» | от 3%, мин. 60 долл. | Минимальная сумма перевода в евро — 5 000 евро |
| 7 | «Уралсиб» | от 0,7%, мин. 150 долл., макс. 300 долл. | |
| 8 | Ак Барс Банк | 1,2%, мин. 25 долл., макс. 250 долл. | Только через офис банка |
| 9 | Хоум Кредит Банк | 1%, мин. 25 долл., макс. 250 долл. | Только через офис банка |
| 10 | УБРиР | 1%, мин. 20 долл., макс. 200 долл. | |
| 11 | МТС-Банк | от 2,5%, мин. 50 долл. | |
| 12 | Абсолют Банк | через офис — 1,5%, мин. 10 долл., макс. 200 долл.; через приложение — 30 долл. | Банк не открывает новые валютные счета |
| 13 | «Русский Стандарт» | 1,5%, мин. 50 долл., макс. 1 000 долл. | Только через офис банка |
| 14 | «Зенит» | 1,5%, мин. 35 долл., макс. 200 долл. | Только через офис банка |
| 15 | ОТП Банк | 2%, мин. 20 долл., макс. 250 долл. | |
| 16 | Экспобанк | до 31 июля: в долларах — 10 долл. за перевод, в евро — 3%, мин. 150 евро. С 1 августа: в долларах — 0,5%, мин. 25 долл., макс. 200 долл., в евро без изменений | Банк не открывает новые валютные счета |
| 17 | «Ренессанс Кредит» | 0,3%, мин. 10 долл., макс. 100 долл. | Только через офис банка |
| 18 | «Авангард» | 2%, мин. 90 долл., макс. 400 долл. | |
| 19 | Азиатско-Тихоокеанский Банк | 1,5%, мин. 30 долл., макс. 300 долл. | Только через офис банка |
| 20 | ЛОКО-Банк | в долларах — 3%, мин. 50 долл., макс. 250 долл., в евро — 3%, мин. 1 500 евро, макс. 5 000 евро | Мин. сумма перевода: 2 000 долл. и 50 тыс. евро. |
| 21 | Кредит Европа Банк | 3%, мин. 200 долл. | Только через офис банка |
| 22 | «Центр-Инвест» | в долларах: 4%, мин. 50 долл., макс. 200 долл. |
SWIFT-переводы в других валютах
Некоторые банки отправляют деньги через SWIFT, но только в валютах дружественных стран. Так, банк «Кубань Кредит» не делает переводы в долларах и евро, но переводит китайские юани. Комиссия за перевод — 1,3% от суммы перевода, мин. 350 юаней, макс. 1 800 юаней.
МСП Банк тоже приостановил переводы в долларах и евро, но работает с юанями и планирует в ближайшее время запустить платежи в валютах стран СНГ. Солид Банк осуществляет переводы в японских иенах и китайских юанях.
Список доступных к переводу валют и условия операций надо уточнять в конкретном банке.
Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться позвонив по телефонам:
8(800) 200-46-92 – Москва; 8(800) 600-64-68 – Бесплатный звонок по всей России
ИсточникРегулятор Латвии взял на контроль продажу украинской «дочки» Сбербанка
Комиссия по рынкам финансов и капитала (FKTK) Латвии, осуществляющая среди прочего надзор над соблюдением участниками финансового рынка санкционных режимов, взяла на контроль сделку по продаже украинской «дочки» Сбербанка латвийско-белорусскому консорциуму, контролируемому российско-британскими бизнесменами Григорием Гусельниковым и Саидом Гуцериевым. О транзакции, готовившейся в авральном режиме из-за украинских санкций, крупнейший российский госбанк сообщил в понедельник, 27 марта. В консорциум вошли латвийский Norvik Banka (принадлежит Гусельникову) и неназванная белорусская компания (принадлежит Гуцериеву). Закрытие сделки запланировано на первое полугодие 2017 года.
FKTK внимательно следит за дальнейшей реализацией сделки, следует из комментария комиссии, поступившего в распоряжение РБК. «FKTK оценивает такую значимую сделку с точки зрения стабильности кредитного учреждения, а также ее влияния на операционные показатели, репутацию и соответствие банка всем обязывающим нормативным актам, в том числе финансовым санкциям, — отмечается в комментарии. — FKTK считает, что планируемая сделка значима для банка [Norvik] и ее следует тщательно оценивать не только с точки зрения развития [банка], но и с точки зрения рисков».
Два источника, знакомые с ходом переговоров, ранее сообщили РБК, что Сбербанку необходимо согласовать сделку в четырех органах — Нацбанке Украины, Антимонопольной службе Украины, Государственной комиссии по ценным бумагам Украины, а также в Нацбанке Латвии. Нацбанк Украины сообщал вчера, что не получил официального уведомления от потенциальных инвесторов относительно покупки ПАО «Сбербанк» (Киев). Нацбанки Латвии и Украины «в соответствии с лучшей международной практикой» начнут консультации по этой сделке, указывает пресс-служба FKTK.
В середине марта президент Украины Петр Порошенко одобрил предложение Нацбанка Украины о введении санкций в отношении пяти банков с российским госкапиталом сроком на один год. В их число вошли «дочки» российских госбанков: два банка Сбербанка («Сбербанк Украина» и ВиЭс Банк), два — группы ВТБ (VTB Bank и БМ-Банк), Проминвестбанк (контролируется Внешэкономбанком).
Двух оставшихся российских банков — Альфа-банка (входит в «Альфа-Групп») и банка Forward (акционер — банк «Русский стандарт») — санкции не коснулись. Среди введенных ограничительных мер — запрет банкам выводить средства за пределы страны. Нацбанк Украины объяснил свою инициативу необходимостью сохранения финансовой стабильности и стремлением не допустить вывода капитала. После этого Сбербанк и ВТБ обнародовали планы продажи части своих украинских активов.
Сбербанк рассчитывает закрыть сделку по продаже украинской «дочки» до конца мая 2017 года, сообщил в среду журналистам источник в банке, передает корреспондент РБК. «Мы готовы закрыть сделку настолько быстро, насколько регуляторы дадут нам свои разрешения. Рассчитывать на то, что мы получим регуляторное разрешение быстрее, чем в течение месяца после подачи документов, вряд ли реалистично, поэтому мы думаем, что сделка будет закрыта в период от конца апреля до конца мая — это наши оптимистичные планы», — сказал источник. «Мы очень надеемся, что если будут получены все необходимые разрешения и у банка сменится собственник, в его отношении будут сняты не только санкции, наложенные Украиной, но и санкции, наложенные Европейским Союзом и Соединенными Штатами, которые сейчас применяются не только к Сбербанку России, но и к его дочерним компаниям», — рассказал собеседник в Сбербанке.
Группа ВТБ рассчитывает продать украинскую «дочку» БМ-Банк до конца июня 2017 года, на актив претендуют две группы покупателей. Об этом журналистам сообщил первый зампред правления ВТБ Юрий Соловьев, передает ТАСС. Внешэкономбанк (ВЭБ) рассчитывает определить покупателя своей украинской «дочки» — Проминвестбанка — до конца марта, сообщил глава госкорпорации Сергей Горьков 20 марта. По его словам, среди возможных покупателей — венгерская банковская группа OTP.
ИсточникБанковские карты «Сбербанк» перестали работать по всему миру
Крупнейшим и наиболее известным банком в России является «Сбербанк», поэтому он вошел в число компаний, в отношении которых власти США ввели суровые санкции, которые они сами называют «разрушительными». Санкции вступили в силу с 25 февраля и оказали колоссальное влияние на всех россиян, проживающих в стране, так как по всему миру перестали работать фирменные банковские карты этой кредитной организации, так как теперь данному банку запрещено осуществлять какие-либо операции в долларах, фунтах и евро. Такого рода событие стало огромной неожиданностью для множества людей, однако подобная участь постигла и другие банки, в том числе такой крупный и крайне известный, как «ВТБ», клиентами которого также являются десятки миллионов россиян.
Финансовое учреждение «Сбербанк», представляя из себя крупнейший и наиболее известный банк на российской территории, попало в крайне неприятную ситуацию. Помимо того, что акции компании рухнули более чем в пять раз с максимумов в октябре 2021 года, когда еще ничего не предвещало подобной беды, так в дополнение к этому, помимо этого, клиенты банка столкнулись с очень неприятными последствиями решения российского президента Владимира Путина, принявшего решение о проведении «военной операции» в Украине. В результате этого страны Запада решили начать массово вводить санкции против России, и именно поэтому под такие попало порядка 70% от общего объема всей банковской системы страны.
Согласно санкциям, отныне клиенты компании «Сбербанк» не имеют возможности отправлять и получать переводы в долларах, евро и фунтах, а также использовать банковские карты, работающие на базе платежных систем Visa и MasterCard, в каких-либо зарубежных онлайн-магазинах, если оплата происходит в иностранной валюте. Кроме того, такие карточки более не принимаются в магазинах и заведениях на территории Европы, США и Великобритании, а еще с таких нельзя снять наличные через банкоматы, потому что и такие действия запретили. Однако при этом обладатели такого рода карточек по-прежнему могут оплачивать покупки в рублях и в полной мере без ограничений использовать их в России, но только в рамках российской валюты.
Подобные санкции не являются окончательными, то есть США и другие страны могут их усилить в обозримом будущем, если в этом возникнет необходимость. Всего под зарубежные санкции из-за «военной операции» на Украине, которую проводят Вооруженные силы РФ, попали многие крупные российские компании, входят в число которых «Сбербанк», «ВТБ», Газпром, Газпромбанк, Газпромнефть, Транснефть, Россельхозбанк, Ростелеком, Русгидро, Алроса, Совкомфлот и РЖД. Очевидно, что в будущем их перечень дополнят новыми наименованиями, сделав это ради «сдерживания военной агрессии» России. Все американские компании и физлица обязаны закрыть свои счета в санкционных российских бакнах в течение 30 дней, иначе они будут заблокированы принудительно.
Не так давно появилась информация о том, что у пользователей «Сбербанк Онлайн» начали массово исчезать банковские карты с деньгами.
Источник